Центральный банк Нидерландов планирует дополнительные меры регулирования криптовалют

10 месяцев назад

Представители Центробанка Нидерландов заявили о необходимости совершенствования механизмов контроля движения криптоактивов. Так, прорабатываются условия обязательного лицензирования для компаний, работающих в этой области. Считается, что эта мера поможет в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и будет способствовать повышению общей прозрачности на рынке.

По предполагаемым условиям получения лицензии, организации будут обязаны сообщать обо всех подозрительных транзакциях, проводимых с участием их клиентов, а также ввести обязательную процедуру KYC для новых и уже существующих пользователей.

По мнению регулятора, это необходимый шаг: согласно данным одного из расследований, за последние 2 года на криптовалютных площадках было отмыто не менее $88 млн. Нашумевший случай с ShapeShift AG, когда было отмыто $9 млн, что стало возможным по причине отсутствия обязательной идентификации пользователей послужил катализатором подобных настроений. И хотя это — капля в море как по сравнению с общим объемом торгов на данной площадке за тот же период, так и с количеством средств, отмытых с использованием фиатных механизмов, случай оказался резонансным.

Джон Уильямс, генеральный директор нью-йоркского отделения Федерального резервного банка США считает, что проблемы с мошенничеством представляют собой основной фактор сдерживания массового применения криптовалют:

Говорить о реальном росте возможностей применения криптовалют еще рано — у них проблемы с обилием скам-проектов, множество случаев мошенничества. С их использованием отмываются деньги, финансируется терроризм.

Существуют и другие мнения, основанные на том, что криптовалютные транзакции более прозрачны по сути, чем фиатные, а потому применение этих механизмов для финансовых махинаций дает меньше возможностей для сокрытия следов. Очевидно, что сомнительные транзакции хоть и существуют, но составляют менее 1% всех переводов в криптовалютах. Вдобавок, за то же время с использованием традиционных способов было отмыто как минимум в десятки раз больше денег.

Читайте также:

Poloniex отменяет комиссию на торговую пару BTC/USDC

Хакерские атаки нанесли ущерб экосистеме EOS в размере $760 000

Diar: объем транзакций стейблкоинов вырос в десять раз к концу 2018