4 месяца назад

Как не стать жертвой мошенников: примеры самых громких криптоскамов 2018 года

Coin Post - криптоновости

Цифровые монеты для многих стали также привычны, как обычные денежные купюры. Но еще больше новичков, которые только начинают осваивать загадочный мир криптовалют. В их представлении виртуальный рынок — это, своего рода, золотоносный клондайк, где они легко разбогатеют. Они делают свои первые инвестиции и вместо желаемой прибыли терпят убытки от мошенников. Конечно, так бывает не всегда, но, согласитесь — у того, кто предупрежден, больше шансов не попасть в расставленные ловушки.

Наш рассказ о самых распространенных схемах обмана на криптовалютном рынке. На примере реальных Топ 5 криптоскам мы покажем, как действуют мошенники.

Виды афер на рынке криптовалют

В то время как умные головы создают технологии, которые в корне меняют финансовые отношения, злоумышленники ведут свои игры, охотясь за вашими монетами. Скамеры (аферисты) придумывают хитрые аферы (скам) для обмана инвесторов. Вот наиболее распространенные.

  • Майнинговые скамы
    Пользователь получает выгодное предложение, в котором компания предлагает отправить ей монеты, чтобы она заработала для него баснословные деньги. Когда незадачливый инвестор покупается, псевдокомпания исчезает вместе с его деньгами.
  • Поддельные кошельки
    Как только пользователь откроет такой кошелек и переведет на него свои активы, все деньги из него исчезают. Часто имена поддельных кошельков похожи на названия настоящих. Как, например, в случае с Electrum Pro, скопировавшим имя подлинного кошелька Electrum.  Кстати, фальшивые Electrum Pro появились и пропали на настоящих сайтах загрузки.
  • Фальшивые обменники
    Многие, если не большинство владельцев криптовалют, не догадываются, что при обмене и хранении монет на бирже, они по сути перестают быть распорядителями своего цифрового капитала. О такой проблеме знают скамеры. Они предлагают свои биржи и, в конечном итоге, оставляют клиентов без денег.
  • Обман на ICO.
    ICO (первоначальное предложение монет) запускают стартапы для того, чтобы обеспечить свои технологические новшества необходимым финансированием. Стартапы предлагают свои токены, а инвесторы их покупают в надежде, что после реализации проекта стоимость токенов значительно вырастет. Однако вкладывать в ICO — всегда большой риск. Нет гаранта, что стартап взлетит. Многие мошенники создавали видимость стартапа, чтобы через ICO присвоить инвестиции.

Здесь перечислены далеко не все виды мошенничества. Далее Топ 5 нашумевших скамов в 2018 году.

1.Cкам GBMiners на $300 млн (и выше)

Облачный майнинг позволяет добывать криптовалюты, такие как биткойны, без необходимости покупать дорогостоящее оборудование. Однако многие мошенники разводят пользователей облачной добычей для присвоения инвестиций.

Так, в апреле 2018 года в Индии арестовали братьев Бхарвадж, основателей нескольких криптовалютных проектов, в том числе GainBitcoin и первой в стране платформы для майнинга биткоинов GBMiners. Власти обвинили их в краже инвестиций на сумму $300 млн. Однако позднее официальные лица сообщали, что мошенничество может быть связано с гораздо большими потерями инвесторов — в 2 и выше раз.

Бхарвадж для обмана пользователей применяли схему Понци, якобы гарантируя пользователям 10% ежемесячную прибыль в течение 3-х лет.

Майнинговые аферы довольно распространены. Например, в этом году компания Sky Mining (Вьетнам) присвоила $35 млн инвестиций. Также в США полиция подозревает в мошенничестве сразу две компании — EXY Crypto и AWS Mining PTY LTD. Первая, рекламируя безопасность инвестиций, обещала доход от облачного сервиса не менее 10% в неделю, вторая «гарантировала 200% прибыли» на каждое поступление средств.

Как распознать майнинговые скамы

  • Большинство компаний облачного майнинга принимают биткоины, PayPal и кредитные карты. Если компания принимает только биткоины, возрастает вероятность скама. Причина — платежи в биткоинах нельзя отменить. 
  • Компания, предлагающая бесплатные пробные версии, особенно при запросе платежной информации, скорее всего, является мошенником.
  • Применяется схема Понци.

Если вы хотите получить биткоины, не занимайтесь облачным майнингом.  Просто купите монеты.

2.Скам-кошельки на сайте Mybtgwallet.соm — $3.3 млн

Cкамеры для присвоения инвестиций часто используют поддельные кошельки или кражу учетных данных для входа в настоящие кошельки. Например, через поддельный кошелек на сайте Mybtgwallet.com были украдены личные ключи клиентов. В результате они лишились $3.3 млн.

Схема следующая: на фишинговом сайте нужно было ввести приватный ключ для создания кошелька. Открывая его, пользователь надеялся получить Bitcoin Gold (BTG), но вместо этого сливал свои данные. А дальше скамеры снимали его активы из кошелька.

Эксперты не исключают, что за скамом может стоять и команда BTG, так как ранее ссылка на Mybtgwallet.com размещалась на их сайте. В то время мошеннический сайт указывался как провайдер BTG-кошелька.

Как быть

  • Используйте только официальные кошельки и загружайте их с сайтов проектов. В случае с BTG это не помогло, но это исключение из правил, в котором виноваты сами разработчики.
  • Для долгосрочного хранения криптовалют используйте аппаратные кошельки, но убедитесь что покупаете их у официального представителя, проверьте на возможность подделки и то что до вас этим устройством никто не пользовался.

3. Cкам BitСonnect

BitСonnect (BCC) — самый большой скам в истории биткоина. Сначала стоимость проекта выросла до $2,6 млрд, а через 8 месяцев рухнула до нуля.

Невероятно, но у BCC с самого начала были многие признаки мошенничества: не было технической документации, анонимность команды, неясная цель, работа по схеме Понци, обещание годовой прибыль более 480%. Высокую волатильность, по их словам, обеспечивал торговый бот. И какое-то время лединговая площадка и биржа действительно процветали.

Пока BitConnect не закрыл свою платформу в январе 2018 года, после того как деятельностью пирамиды заинтересовались регуляторы по ценным бумагам из Техаса и Северной Каролины (США). Стоимость монеты BitСonnect Coin рухнула с $ 400 до менее чем $ 20 в течение первых недель 2018 года. Вскоре все криптобиржи исключили ее из своего списка, и инвесторы потеряли 100% своих вкладов.

Внезапная потеря стоимости привела к массе судебных исков от инвесторов. Однако вряд ли кому удастся вернуть вложенные деньги.

Что делать

  • Один совет: не быть жадным и реально оценивать проект, куда собираетесь инвестировать.

4. Взлом фондовой биржи Coincheck на $ 532 млн

Существуют десятки, если не сотни, онлайн-бирж и брокерских компаний, предлагающих криптовалюты и сервисы для торговли цифровыми активами. Известны случаи, когда популярные биржи полностью исчезали вместе с монетами пользователей. Или обменники взламывали, и опять-таки лишали клиентов их криптовалют.

Беспрецедентный взлом, сравнимый разве что с Mt. GOx, недавно произошел в Японии. Атаке подверглась крупнейшая в стране биржа Coincheck. Хакерам удалось украсть $ 532 млн.

Важная особенность — Coincheck не зарегистрирована в Управлении по финансовым услугам Японии, которое контролирует все виды финансовых обменов в стране. На какую точно сумму была совершена кража, не известно. По некоторым сообщениям это целых $740 млн, по другим $ 532 млн.

Много неясного и в том, как произошла атаке. Все что известно — монеты были выведены из биржи.

Как быть

  • Обращайтесь к услугам только известных и популярных бирж.
  • Тщательно изучите любой обменник или кошелек, прежде чем создавать в нем учетную запись.
  • Не вносите монеты и не предоставлять какую-либо личную информацию до тех пор, пока не убедитесь в безопасности сервиса.

5.Скам ICO PinСoin и Ifan на $660 млн

В апреле 2018 года стало известно о крупномасштабном мошенничестве PinСoin и Ifan на первоначальном предложении монет (ICO). PinСoin обещала создать 8 платформ на Blockchain с рекламной сетью, аукционным и инвестиционным порталом и рынком. А немного позже и Ifan стала уверять, что якобы занята разработкой сети для знаменитостей, с целью продвижения их среди фанатов.

Предложения казались заманчивыми, а дорожные карты убедительными. К тому же, PinСoin «гарантировал» ежемесячную 40% отдачу от вложенных средств.

Предположительно проекты были из Сингапура и Дубая, но управляла им одна компания Modern Tech с офисом во вьетнамском городе Хошимине. Для привлечения большего числа инвесторов Modern Tech обещала каждому инвестору 8% вознаграждение за привлечение другого инвестора.

Инвесторы заподозрили неладное, когда в начале апреля компания отказалась обрабатывать снятие наличных. Однако было поздно: Modern Tech исчезла вместе с деньгами вьетнамских инвесторов. В целом мошенники обманули 32 тысячи инвесторов на $660 млн. Сама афера строилась по многоуровневой маркетинговой схеме Понци, которая по сути представляет собой банальную пирамиду. 

К сожалению, обман на ICO — распространенное явление в криптовалютной сфере. По подсчетам британской аудиторско-консалтинговой компании Ernst & Young, 10% из нынешних $3,7 млрд ICO либо украдены, либо потеряны. Список неработающих монет составляет уже более 800 токенов, и он продолжает расти.

Какие признаки ICO-ловушек

В ICO-скаме присутствуют общие черты, на которые надо обращать внимание:

  • Обещание слишком высокой отдачи от инвестиций и другие признаки схемы Понци.
  • Сверхамбициозная дорожная карта. 
  • Отсутствие информации в интернете об основателях и консультантах проекта. Этот пункт очень важен, так как надежный проект всегда комментируют признанные эксперты ICO.
  • В White Paper написана, сложным для понимания, техническим языком. Есть опечатки и пропуски.

Прежде, чем инвестировать в какой-либо ICO, необходимо изучить тему, сам проект и узнать больше об отрасли, которую команда хочет изменить. Так, если бы инвесторы в PinСoin проводили анализ информации о проекте, то они наверняка бы натолкнулись на исследование BehindMLM, где еще в феврале было предупреждение, что «PinCoin не предоставляет никакой информации на своем веб-сайте о том, кто владеет или управляет бизнесом».

Как показали Toп 5 криптоскам мошенники идут на все для обмана ничего не подозревающих инвесторов. Из этого следует необходимость проявлять должную осмотрительность, когда речь заходит об инвестиционных решениях.


Статьи по теме:

Примеры громкого скама 2018 года

ТОП-5 «лузеров» на рынке криптовалют в 2018 году

ТОП-5 атак 51% на блокчейн-сеть


Coin Post - криптоновости - только выжимка в понятном формате

ICO by Coin Post - все про ICO и инвестирование

TON - новости - самое крупное сообщество про блокчейн и криптовалюту Павла Дурова


© Coin Post, 2017-2018. Все материалы данного сайта являются объектами авторского права. Запрещается копирование, распространение (в том числе, путем копирования на другие сайты и ресурсы в Интернете с указанием источника) или любое иное использование информации без предварительного согласия правообладателя.