Нидерланды: приняты и введены в действие новые нормативы по работе с криптовалютами

2 года назад

Пит Хоекстра, министр финансов Нидерландов, получил официальное предписание о мерах по регулированию криптовалют, составленное и утвержденное регуляторами страны. Согласно имеющейся информации, акцент делается на борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также максимальной деанонимизации владельцев криптовалютных счетов и кошельков:

В связи со снижением криптоспекулятивной мании, действия по защите инвесторов сейчас менее актуальны, следовательно, упор мы переносим на системы контроля и обеспечение прозрачности.

По данным службы финансовой разведки Нидерландов, за 2018 год число «необычных» транзакций с цифровыми активами увеличилось с 300 до 5000. Поэтому, новая система лицензирования, касающаяся всех без исключения компаний, работающих в сфере оказания криптовалютных финансовых услуг, будет включать постоянный мониторинг транзакций «на местах» и обязательное информирование надзорных органов о каждом случае подозрительной активности. Процедура KYC также становится повсеместной, как и накопление данных о каждом клиенте и хранение истории его действий.

Центробанк Нидерландов сообщает, что до выдачи лицензии каждая компания будет проверена на предмет соответствия требованиям и возможности обеспечить их соблюдение. Наблюдатели отмечают, что эти меры «драматичны для молодых инновационных компаний» и обещают огромные объемы данных и большие расходы на создание соответствующей инфраструктуры.

Это ожидаемо приведет к серьезным конкурентным недостаткам преимущественно небольших организаций криптовалютной сферы по сравнению с крупными традиционными финансовыми институтами, потому многие считают принятые меры «слишком экстремальными».

Напомним, в августе 2018 Центробанк Нидерландов заявил, что, хотя криптовалюты не являются «реальными деньгами», запрещать их не планируется.

Читайте также:

Центральный банк Нидерландов планирует дополнительные меры регулирования криптовалют

70% центральных банков работают над проектами централизованных криптовалют

Франция стремится стать «страной блокчейна»