год назад

KYC в ICO

ICO by Coin Post

KYC (Know your customer - “Знай своего клиента”) подразумевает идентификацию пользователей.

Суть KYC - компания получает данные клиента и проводит идентификацию до проведения им первой финансовой операции.

Цель KYC - предотвратить хищение и отмывание денег, а также мошенничество и незаконные финансовые операции.

Зачем нужен KYC

Процедура KYC пришла с мира финансов и банковского сегмента, но уже прочно закрепилась в ICO. Причиной этому послужили сложности с регулированием. Высокая популярность, относительная простота в проведении ICO и доступность этого способа привлечения финансирования связаны с проблемами контроля, регулирования и соблюдения законодательства.

И этими недочетами пользуются мошенники. По данным консалтинговой фирмы Salis Group, проекты, которые привлекли свыше $50 млн, в 81% случаев оказались скамом. В итоге основные риски несут инвесторы из-за отсутствия в ICO механизма законодательного регулирования.

KYC в ICO первоочередно нужна компании, которая планирует выходить на ICO для того, чтобы проект выглядел надежно в глазах регуляторов. Идентификация пользователей дает понимание о том, кто инвестирует в стартап, за что идет выплата этих средств и откуда они поступают.

Кому и для чего нужен KYC

Идентификация инвесторов

Многих приводит в замешательство: а зачем человеку, желающему приобрести токены, идентифицировать себя? На самом деле не всем инвесторам нужно проходить процедуру KYC. Это зависит от законодательства страны, где зарегистрирован проект и от типа токена.

Зачастую монеты бывают двух видов:

  • utility-токены - инвесторы имеют доступ к продуктам и функциям стартапа. Такие монеты не характеризуются как собственность и могут торговаться на рынке для получения прибыли.
  • security-токены - актив, который в будущем дает право инвестору получить прибыль в виде дивидендов.

Вот по отношению к второму токену и применяется обязательное прохождение системы KYC. Security-токены приравниваются к ценным бумагам, что влечет за собой соблюдение жестких требований законодательной базы. Несоблюдение правил и норм может привести к проблемам со стороны финрегуляторов.

Идентификация создателей стартапа

Команды ICO-проектов также проходят KYC.

Целей в этом случае несколько:

  • Для повышения надежности и лояльности к проекту со стороны сообщества.
  • Проект станет менее уязвимым для мошенников.
  • Одобрение со стороны регуляторов, так как компания придерживается буквы закона в борьбе с отмыванием денег и махинациями.
  • Упрощение работы с банками (банковская сфера позитивно относится к компаниям, которые прошли систему KYC).
  • Отсутствие штрафов.

Процесс прохождения KYC

Существует два вида верификации инвесторов:

  • в online-режиме;
  • с подтверждением идентификации личности благодаря встрече с уполномоченным агентом.

Поскольку ICO - это явление мировое и инвесторы проживают в разных странах, то второй вариант практически не используется.

Список документов для прохождения KYC

Начать нужно с регистрации на сайте выбранного проекта. Далее от инвестора понадобится отправка личных данных для верификации. Необходимый пакет документов отличается в зависимости от страны и проекта, но обязательный минимум выглядит так:

  • Скан-копия удостоверяющего личность документа (внутренний паспорт, загранпаспорт или права).
  • Селфи с документом (должно быть четко видно всю информацию, лицо резидента максимально открыто, не допускаются головные уборы и солнцезащитные очки).
  • ФИО, полная дата рождения, гражданство.
  • Адрес регистрации с обязательным указанием индекса.
  • Место жительства (для подтверждения этой информации могут попросить скан счетов или выписку с банка).

Провайдеры

ICO-проекты применяют как внутренние KYC, так и внешние - например, KYC Legal или Sum&Substance. Как и прежде, существует сотрудничество с агентом стартапа (преимущественно посредством видео-звонков).

Итог

В структуре ICO присутствуют два игрока - создатели стартапов и инвесторы. И то, что хорошо для одного, не всегда хорошо для другого. KYC является плюсом для разработчиков, поскольку проект обойдет ряд проблем, связанных с регулированием, и избежит санкций. KYC позволит создателям сделать свою работу более прозрачной, благодаря чему в итоге повысится доверие к их детищу.

Для инвесторов же KYC своего рода минус. Далеко не все в восторге от идеи предоставления личных данных и потери конфиденциальности, которая первоначально была отличительной чертой цифровых активов.

----------------------

ICO by Coin Post - все про ICO и инвестирование

Coin Post - криптоновости - только выжимка в понятном формате

TON - новости - самое крупное сообщество про блокчейн и криптовалюту Павла Дурова

----------------------

© Coin Post, 2017-2018. Все материалы данного сайта являются объектами авторского права. Запрещается копирование, распространение (в том числе, путем копирования на другие сайты и ресурсы в Интернете с указанием источника) или любое иное использование информации без предварительного согласия правообладателя.