Где взять деньги на бизнес: 9 эффективных способов

11 дней назад
Где взять деньги на бизнес
Где взять деньги на бизнес

На запуск большинства видов бизнеса необходимы деньги, и у многих людей есть отличные идеи и знания, как организовать и развить прибыльное дело, но нет на это средств. Некоторые виды бизнеса не требуют больших вложений и иногда даже можно обойтись собственными силами, но средства все равно понадобятся, как минимум на проживание, интернет и проезд. 

В этой статье подробно рассказываем, где взять деньги на бизнес любого размера — 9 способов, которые позволят привлечь средства для создания компании вашей мечты!   

Где взять деньги на бизнес: 5 способов 

Где можно взять деньги на бизнес
Где можно взять деньги на бизнес

В большинстве случаев взять деньги на бизнес возможно либо при планомерной работе и создании накоплений, либо при условии выполнения определенных обязательств. 

Собственные накопления

Накопить деньги на собственный бизнес — это самый долгий, но самый надежный путь, который, к тому же, позволит стать независимым предпринимателем, так как 100% бизнеса будет принадлежать вам. Конечно, запустить металлургический завод или нефтеперерабатывающее предприятие на собственные средства вряд ли получится, но накопить на свое небольшое дело под силу каждому. 

☝️
Для запуска небольшого бизнеса без создания большого штата будет достаточно даже 15 000 - 20 000 рублей, которые при должной самодисциплине и целеустремленности реально накопить за полгода, не ухудшая серьезно уровень жизни.

Ускорить процесс накопления денег для собственного бизнеса можно за счет подработок или выполнения большего объема работы на основной работе. Также можно найти дополнительный заработок в интернете

Некоторые советы, как рационально использовать собственные средства для бизнеса, если их у вас немного:

  • Докажите клиентам полезность своего товара или услуги — это можно сделать за счет разных акций, дегустаций, конкурсов и т. д. при запуске проекта; 
  • Расширяйте штат постепенно — если бизнес небольшой или денег немного, можно вообще обойтись только своими силами и нанимать профессионалов только на сдельной основе, по мере развития бизнеса постепенно расширяйте штат сотрудников;
  • Проанализируйте бизнес-план — бизнес-план необходим, в первую очередь, для вас самих. Распишите все необходимые траты — если денег не хватает, то следует либо потратить больше времени на накопления, либо отказаться от запуска. Обязательно учитывайте реальные цены, не занижайте их.   

Взять в долг 

Взять деньги в долг на бизнес
Взять деньги в долг на бизнес

Если вы знаете, что у ваших друзей или родственников есть необходимая сумма для запуска задуманного бизнеса, то можно попытаться договориться с ними одолжить эти деньги. Однако вы должны быть уверены в успешности дела и иметь четкий план, ведь ваши близкие в этом вопросе будут полагаться только на вас и ваш опыт. 

В противном случае, если «дело не выгорит», у вас либо испортятся отношения, либо срочно придется искать эту сумму для возврата долга. Именно поэтому многие советуют не смешивать бизнес и личные отношения и искать финансовую поддержку у незнакомых людей.

☝️
Также еще есть один вариант — предложить друзьям или родственникам долю в бизнесе.  

Однако если другого способа получить деньги на бизнес нет, кроме как взять их у близких, и вы на 100% уверены в будущем своего проекта, то этот вариант может вполне подойти.  

Найти инвестора

Поиск инвестора для получения денег на бизнес
Поиск инвестора для получения денег на бизнес

Поиск инвестора — один из самых популярных способов, при помощи которого можно взять деньги на бизнес. Плюс этого решения заключается в том, что у вас будет достаточная сумма для более масштабного старта, чем при наличии только собственных средств.

☝️
Однако также есть и важный минус, состоящий в том, что все свои действия нужно будет согласовывать с инвесторами и при этом взгляды на ведения деятельности части могут не сходиться.

Поэтому перед поиском инвесторов нужно тщательно взвесить все «за» и «против». 

Но если вы все-таки решили, что привлечение инвестиций — этот именно ваш способ получить деньги на бизнес, первое, что следует сделать — это составить качественный бизнес-план с просчетом ключевых характеристик бизнеса, таких как рентабельность, точка безубыточности, срок окупаемости и т.д. Важно показать инвесторам, что дело прибыльное и они не пожалеют о вложенных средствах. 

Есть два виды привлечения денег на бизнес при помощи инвестиций: 

  • Обычное инвестирование — в большинстве случаев инвесторы будут готовы вложиться только при условии, что большая часть прибыли будет уходить на их счет — этот момент нужно четко прописывать в документах. Известны случаи, когда инвесторы получали 90% прибыли, а бизнесмен — только 10%. Однако в этом случае последний имеет право выкупить бизнес; 
  • Ангельские инвестиции — этот вид инвесторов тщательно отбирает проекты для инвестирования, но если ваш стартап будет соответствовать требованиям, то получить необходимую сумму можно без залога, и, кроме того, часто бизнес-ангелы также предоставляют экспертную поддержку и консультации.

Такие компании как Intel, Yahoo, Amazon, Google стартовали именно с «ангельскими инвестициями». 

Найти инвесторов можно на специализированных сайтах, сообществах, организациях. Нужно быть готовым к длительным переговорам и трудностям, связанными с убеждением в перспективности и прибыльности своей идеи.  

Государственные субсидии

Взять деньги на бизнес от государства
Взять деньги на бизнес от государства

Субсидия от государства — это деньги из госюбюджета, которые можно получить на безвозмездной основе, т. е. это не кредит и не накладывает никакие обязательства. Однако при этом бизнесмен и проект должны соответствовать определенным требованиям. Например, в России можно получить такие субсидии на развитие собственного дела: 

  • Субсидия от центра занятости (сумма около 90 000 рублей) — доступна для тех наемных работников, которые имеют за плечами солидный трудовой стаж и решить начать собственное дело; 
  • Поддержка безработным от центра занятости — при отсутствии работы можно получить небольшую сумму для запуска своего дела; 
  • Грант для начинающих предпринимателей (сумма до 30 000 рублей) — нужно иметь опыт ведения зарегистрированного бизнеса от одного года и уметь грамотно презентовать свой проект.     

Основным условием получения денег на бизнес от государства является то, что бизнесмен обязуется часть расходов оплатить за собственный счет.

☝️
Некоторые программы требуют внесения на свой банковский счет от 30 до 70% суммы, необходимой для старта проекта. 

Также нужно учесть, что при подачи заявки на госусубсидии нужно обязательно указывать, на что конкретно пойдут деньги, которые вы хотите взять у государства — после получения суммы власти могут проверить, как были использованы средства. Например, если вы указали, что деньги нужны на новую кофемашину, а сами потратили из на рекламную кампанию в Facebook, вас могут обязать вернуть полученную сумму. Кроме того, к заявке нужно будет приложить детальный бизнес-план.    

Какие еще варианты помощи предоставляет государство малому и среднему бизнесу:

  • Выдает субсидии на погашение процентов по кредитам и лизинговым договорам;
  • Возмещает расходы на повышение квалификации персонала (до 50% или до 40 000 рублей в год;
  • Частично покрывает затраты на внедрение инновационных технологий и модернизацию оборудования;
  • Компенсирует затраты на участие в федеральных и региональных выставках (100%).  

Кредит 

Оформление кредита на бизнес
Оформление кредита на бизнес

Взять деньги на бизнес через кредит — это самый невыгодный способ, так как он предполагает выплату процентов.

☝️
Поэтому решаться на его оформление стоит, только если вы на 100% уверены в успехе будущего проекта.

Кроме того, нужно учитывать, что первое время бизнес не будет приносить никакого дохода или даже работать «в минус», поэтому следует тщательно посчитать, сколько средств потребуется, чтобы жить и выплачивать кредит без задержек.   

Чтобы взять деньги на бизнес в банке, есть два варианта:

  • Кредит на бизнес;
  • Кредит на неопределенные цели.
☝️
Сразу отметим, что кредиты на бизнес доступны только опытным бизнесменам, компания которых работает на протяжении минимум 1-2 года.

Кроме того, придется предоставить документы, доказывающие, что вы не находитесь на грани банкротства.

Также следует учесть, что при оформлении кредита на бизнес придется внести залог в виде имущества или денежной суммы. Таким образом банк страхует высокие риски, связанные с развитием бизнеса, так как, согласно статистике, около 90% новых компаний «прогорают».

Поэтому для начинающих предпринимателей, а также тех, у кого нет возможностей для внесения залога, единственным вариантом остается кредит на неопределенные цели. Однако в этом случае процентные ставки выше, чем при оформлении кредита на бизнес.

☝️
Так, за год выплаты по процентам могут достигать 25%, итого за четыре года вы переплачиваете 100% от тела кредита.

Если вам нужен кредит на покупку техники, то оформить кредит можно прямо в магазине – как правило, такие программы предполагают более выгодные условия.

В видео ниже собраны шесть способов взять деньги на бизнес: 

Где взять деньги на бизнес

Где взять деньги на бизнес с нуля

Деньги на бизнес с нуля
Деньги на бизнес с нуля

Если все, что у вас есть для запуска нового бизнеса — это грандиозная идея и понимание, как организовать работу новой компании, но нет денег, не переживайте — даже в этом случае можно найти способы, которые позволяет воплотить ваши мечты в реальность.

Взять деньги на бизнес с нуля можно следующими способами:

  • Начать бизнесы собственными силами;
  • Запустить похожий бизнес, который не требует много расходов на старте;
  • Найти партнера;
  • Попробовать краудфандинг.

Каждый из названных выше способов привлечь деньги для бизнеса с нуля подробно разберем далее.

Смотрите видео, в котором известный бизнесмен рассказывает, как начать бизнес без стартового капитала:

Как начать бизнес с нуля без денег

Начать собственными силами

Ведение бизнеса без вложений
Ведение бизнеса без вложений

Практически каждый бизнес можно начать с малых объемов, используя только собственные силы.

☝️
Единственный ресурс, который будет необходим – это время, много времени, особенно в первые месяцы работы.

Поэтому нужно найти источники, которые позволят вам в это время жить и закрывать самые необходимые траты. Минимальную сумму для жизни можно заработать через подработку в интернете, уделяя этому всего несколько часов в неделю или работать на выходных. 

Если вы верите в свою идею и готовы к самоотдаче на все 100%, то нет ничего невозможного. Ведь даже некоторые известные компании начинали свой путь «в гараже». Вот несколько примеров:

Coca-Cola — история самого известного газированного напитка в мире началась на заднем дворе одного доктора по имени Джон Стит Пембертон, который варил сироп в медном тазу и уверял, что он поможет снять головную боль и подарит бодрость на весь день. Свои первые продажи он начал в соседней аптеке, где можно было купить сироп, смешанный с содовой, по цене 5 центов за стакан. С разработкой слогана ему помог его друг бухгалтер, который увлекался каллиграфией.
KFC — Гарлан Сандерс, который окончил всего лишь шесть классов начальной школы, потому что был вынужден пойти на работу из-за нищеты, в возрасте почти 50 лет в своей крохотной автомастерской начал продавать жареную курицу, которую готовил на домашней кухне. Секрет успеха заключался смеси 11 специй и быстром приготовлении. 
Apple — Стив Джобс собрал свой первый Mac даже не в своем гараже, а в гараже своего друга, и он продолжал повторять действия по рабочей схеме, пока не стал владельцем одной из самых успешных корпораций в мире;
Facebook — Марк Цукерберг создал сайт для своих друзей-студентов, однако со временем его творение стало самой популярной соцсетью, зарабатывающей миллионы.           

Запустить похожий бизнес, не требующий больших вложений

Запуск бизнеса без денег
Запуск бизнеса без денег

Этот способ пересекается с описанным выше. Если ваша мечта — построить огромную компанию, то начните с малого. Найдите вариант, который схож с вашей идеей и не требует больших затрат — в этом случае можно будет сделать своего рода «подготовку» к основному бизнесу, которая позволит накопить и ресурсы, и опыт. 

Практически для любого бизнеса требуется ряд составляющих, такие как помещения, клиентская база, сотрудники и т. д. Все это можно будет перенести из параллельного бизнеса на основной. 

Например, если вы хотите сделать свою мастерскую по реставрации автомобилей, можно начать с разбора авто и продажи запчастей. Таким способом можно накопить базу из редких запчастей, приобрести весь необходимый инструмент, более близко познакомиться с данной сферой. 

Как еще можно сэкономить деньги: 

  • Использовать помещения, доступные под «арендные каникулы» (оплата вносится через 1-6 месяцев использования);
  • Покупать б/у оборудование у компаний, которые работали в той же сфере, но закрылись; 
  • Б/у мебель можно часто получить бесплатно за самовывоз через поиск объявлений на Авито; 
  • Сначала можно найти покупателя и получить оплату от него, а потом приобрести на эти деньги товар; 
  • Налог можно оплатить после получения прибыли, важно лишь сделать это до указанного числа. 

Найти партнера

Поиск партнера для ведения бизнеса
Поиск партнера для ведения бизнеса

Партнер будет иметь те же права права, что и вы. Как правило, собственность принадлежит тому участнику бизнеса, который вложил деньги, а прибыль делится пополам. 

Часто случается, что со временем один из партнеров охладевает к начатому делу, помимо этого, может банально не хватать времени. В этом случае второй участник имеет право выкупить собственность и стать единоличным владельцем бизнеса. 

Найти партнера можно на специализированных сайтах в интернете, разместив свое объявление, а также регулярно изучая предложения других людей. 

☝️
Во избежание проблем в будущем желательно оформить партнерство документально, зарегистрировав общество с ограниченной ответственность (ООО), где оба партнера являются учредителями, либо и полное товарищество, в котором оба члена являются индивидуальными предпринимателями (ИП).

В договоре указывается важная информация:

  • Размер вложений каждого из партнеров;
  • Как разделяется полученная прибыль;
  • Условия выхода из бизнеса одного из участников и статус собственности в этом случае. 

Краудфандинг 

Как взять деньги на бизнес через краудфандинг
Как взять деньги на бизнес через краудфандинг

Краудфандинг — это форма финансирования, в котором участвует население, инвестируя сумму, размер которой они сами определяют. Сбор средств происходит через специальные площадки, самыми популярными являются следующие: Kickstarter, IndieGoGo, RocketHub.

Как правило, такая форма привлечения инвестиций используется для финансирования музыкальных произведений, книг, игр, инновационных и необычных товаров. Инвесторы получают право на различные бонусы и подарки и стать первым пользователями изобретения. 

Есть несколько форм краудфандинга, которые отличаются принципом передачи денег бизнесу:

  • «Всё или ничего» — если запрошенная сумма не была собрана полностью, инвесторы получают вложенные средства обратно;
  •  «Оставить всё собранное» — по истечению срока бизнесмен получает всю сумму, независимо от того, была ли она собрана в полном размере или нет;
  • «Переломный момент» — деньги отправляются на счет компании к определенной дате или при достижении конкретной части суммы;
  • «Вечное финансирование» — на сбор суммы не устанавливаются никакие сроки, компания получает деньги после достижения необходимого размера инвестиций. 
☝️
Читайте полную статью:  Краудфандинг: как привлечь деньги

Взять деньги на бизнес можно разными способами — каждый должен выбрать, что ему подходит больше. Подробно изучите имеющуюся информацию, опыт других людей и вы обязательно найдете средства для создания компании своей мечты!    

Читайте также: 

Финансовая грамотность: как повысить уровень жизни 

Пассивный доход: 21 способ самого эффективного заработка 

Как заработать деньги 

Новости по теме

Проведение IPO

Китайский гигант JD.com планирует подать заявку на проведение IPO двух «дочек» на Гонконгской бирже

Гигант электронной коммерции из Китая JD.com планирует подать заявку на проведение IPO двух своих дочерних компаний JD Logistics и JD Health на Гонконгской бирже. В общем компания планирует привлечь $5 млрд
5 дней назад
Сокращения IBM

IBM сократит 20% штата в европейском регионе

Крупнейший производитель ПО из США IBM планирует уволить 10 000 сотрудников в Европе, это около 20% персонала в европейском регионе. Больше всего пострадают подразделения в Германии и Великобритании
6 дней назад
Хайп проекты

Хайп проекты: как заработать много денег и не дать себя обмануть

Хайп проекты — это высокодоходные и высокорисковые инвестиции, которые по своей сути являются финансовой пирамидой. В статье описаны подробные советы, как выбрать правильный хайп и заработать на нем.
6 дней назад
Венчурные инвестиции

Венчурные инвестиции — что это такое и насколько развита сфера в России

Венчурные инвестиции — это проверенный временем способ стать богатым, угадав лишь один успешный проект, однако нужно также быть готовым в высокому риску. В статье подробно рассказываем, насколько развита сфера в России и как прилечь венчурные инвестиции.
6 дней назад