Как инвестировать в акции и что нужно знать

21 день назад
Инвестиции в акции
Инвестиции в акции

Инвестиции в акции приносит хорошую прибыль, и этим способом заработка интересуется много людей. Но большинство из них сдерживает от инвестирования тот факт, что есть много негативной информации по этому поводу, и это совершенно несправедливо. Такой способ заработка является реальным и таким, что в перспективе способен принести неплохие проценты.

Многие новички не решаются инвестировать в акции, а если и делают это, то вкладываются минимально, чтобы избежать рисков. Профессионалы, работающие много лет на этом рынке, успели нажить приличный капитал, делая вложения в акции и просчитывая наперед все возможные потери, разрабатывая стратегии.

Что такое инвестиции в акции

Особенности инвестиций в акции 
Особенности инвестиций в акции 

Инвестиции в акции — это покупка ценных бумаг с целью получения дивидендов или прибыли в результате их продажи. Инвестиции являются частью экономики любой страны в современных реалиях. Самый простой способ вложить денежные средства — вложиться в активы известного предприятия в момент значительного снижения их стоимости.

Акции представляют собой эмиссионные ценные бумаги, а тех, кто приобрел активы, называют акционерами.

☝️
Они документально подтверждают право на владение частью компании и получение прибыли в виде дивидендов.

Акционеры (владельцы акций) принимают участие в управлении акционерным обществом и в случае закрытия предприятия претендуют на часть его имущества, которое будет равно доле удерживаемых ценных бумаг от общего числа акций компании.

Перед покупкой акций, необходимо четко понимать, зачем это делается, и учесть все существующие риски. Нужно проанализировать, насколько рентабельна покупка акций, и как быстро они оправдают себя, принесут прибыль. При этом учитываются внешние факторы — экономическая, политическая ситуация, спрос на продукции компании, ее надежность, разработки и другие важные моменты.

Новички начинают с нескольких акций, которые приносят сначала небольшие дивиденды, но со временем, когда начинают лучше разбираться в стратегиях, количество инвестиций возрастает, и тогда начисления превращаются в основной, немалый доход.

Как инвестировать в акции

Процесс инвестиций в акции
Процесс инвестиций в акции

Как инвестировать в акции: 

  1. Получить знания по теме торговли акциями.
  2. Выбрать брокера, открыть у него счет и внести средства.
  3. Изучить рынок на предмет поиска перспективных акций.
  4. Провести сделку через предоставленные брокером инструменты.

Вложение денег в акции многим представляется сложным процессом, связанным с большими рисками, и это действительно так. Для начала нужно запастись терпением и необходимыми знаниями, проанализировать рынок и выявить наиболее подходящие под вложение денег активы. Чтобы это сделать, вышеперечисленные этапы стоит рассмотреть более детально.

Инвестиции в акции для начинающих

Инвестиции для начинающих
Инвестиции для начинающих

Рассматривая инвестиции в акции как средство заработка начинающие инвесторы задаются вопросом, с чего начать? Многих пугает возможность потерять вложенные средства или быть обманутым недобросовестным брокером.

☝️
Начало работы с ценными бумагами основывается на изучении рынка, сборе информации и ее анализа. От сбора этих статистических данных будет зависеть успех будущей торговли.

Для начала можно выбрать как один из вариантов фондовую биржу. Работа на ней имеет некоторые нюансы, например, при совершении денежных операций взимается комиссия в установленном размере, а брокеры по умолчанию не предоставляют консультаций.

На каждой платформе есть демо-счет, где можно без вложения собственных средств попробовать себя в торговле. Для начала следует обратить внимание на акции крупных компаний — они предлагают больше разных тарифов, среди которых есть много интересных предложений для новичков.

Вторым вариантом инвестиций является покупка акций у собственников. Преимуществом способа считается отсутствие посредников. Будущему владельцу ценных бумаг остается только внимательно изучить предложения компаний-собственников на их официальных сайтах и затем самостоятельно осуществить сделку по покупке активов напрямую у собственников.

Избежать большей части риска новичок может, выбрав паевой способ инвестиций. В этом случае акциями распоряжаются специалисты. Дополнительную гарантию дает и то, что аудиторы и государство тщательно следят за деятельностью компании, а в случае банкротства обязывают ее руководство перевести акции в другой ПИФ.

В целом же первые шаги начинающего инвестора должны выглядеть примерно следующим образом:

  1. Составить четкий план действий, определить сумму, на которую будут сделаны вложения. Для того, чтобы начать действовать, следует изучить рынок, ознакомиться с текущими тенденциями развития фондового рынка. Это минимальный набор знаний, необходимый для начала работы.
  2. Подобрать надежную платформу и проверенных брокеров с хорошей репутацией. Вся работа будет вестись в режиме онлайн через терминал на ПК или мобильное приложение. Для регистрации на сайте брокера вводятся личные данные, номер телефона и электронная почта. Открытие брокерского счета также предполагает предоставление удостоверяющих личность документов.
  3. Выбрать направление (акции бывают трех классов). От выбора будет зависеть стратегия и приемы. В этот пункт входит анализ акций разных предприятий, спрос на них. Лучше отдать предпочтение высоко ликвидным бумагам. Это можно определить по информации в сети или на телевидении об их росте или падении. Может, в результате выбора не удастся получить высокую прибыль, но такие бумаги при падении не принесут больших убытков, особенно если речь идет о долгосрочных вложениях.
  4. Покупка активов считается самым простым этапом, поскольку выполняется в терминале брокера всего в несколько кликов. При этом потребуется указать количество акций, а также желаемую цену или выбрать покупку по рынку.

Больше советов по инвестициям для новичков вы найдете в этом видео: 

Особенности инвестиций для начинающих

Как выбрать стратегию

Выбор стратегии инвестиций в акции
Выбор стратегии инвестиций в акции

Существует достаточно много стратегий инвестиций в ценные бумаги, которые повышают шанс выгодного вложения средств. Выделим три самых успешных метода, применяемых опытными инвесторами:

  • Buy and Hold — это долгосрочные инвестиции в ценные бумаги. Данный способ вложения денег часто применяется начинающими инвесторами. Его суть состоит в покупке акций и получения с них дивидендов. Акции держатся и не продаются длительное время (даже в условиях кризиса). Владелец может со временем увеличить их количество. Постоянное увеличение портфеля позволяет выйти на большую прибыль;
  • Стратегия Грэхема — суть стратегии состоит в поиске акций недооцененных компаний и их покупке. Деньги инвестируются сразу в 15–20 разных компаний. При этом нужно тщательно и постоянно мониторить ситуацию на рынке, и при возрастании цен на акции на 30-50% продавать их. Потом весь цикл купли-продажи повторяется;
  • Стратегия Баффета — основывается на выборе стабильных предприятий с хорошей репутацией. Их акции даже в условиях кризиса не упадут критично в цене, а товары будут продаваться независимо от экономической и политической ситуации. Для инвестиций лучше всего выбрать ту сферу работы компании, о которой инвестор хорошо осведомлен.

Непосредственный выбор одной из перечисленных стратегий будет зависеть от способности инвестора изучать рынок, применять инструменты технического анализа и удерживать акции в периоды манипулятивного снижения их стоимости.

Как правильно инвестировать — основные правила

Правила инвестиций в акции
Правила инвестиций в акции

Есть несколько золотых правил, как для начинающего, так и опытного инвестора, которых он должен придерживаться, чтобы достичь поставленной перед собой цели:

  • Создание инвестиционного капитала должно происходить только с использованием свободных средств, которые в случае неудачи можно себе позволить потерять;
  • Инвестирование средств должно быть планомерным, а прибыль нужно фиксировать и выводить. При получении дивидендов у новичков часто возникает желание немедленно вложить всю заработанную сумму в покупку новых долевых бумаг, чего не рекомендуется делать;
  • Обозначение размеров своей зарплаты — за каждую работу должно быть вознаграждение. От суммы полученных процентов нужно выделить их часть на личные расходы, а остальные деньги можно вложить в другие прибыльные дела;
  • Контролирование трат заработка — не следует спускать на ветер все заработанные деньги. Чем больше доходы, тем выше у человека становятся потребности, а это иногда загоняет в ситуацию, когда он начинает тратить больше, чем может себе позволить. Разумнее будет регулярно откладывать часть средств;
  • Вкладывать в акции только собственный капитал — невыгодное вложение может нанести убыток, а если деньги были одолжены у кредиторов, велик шанс того, что выплатить придется не только одолженную сумму, но и набежавшие за время просрочек проценты;
  • Заниматься диверсификацией — вложение денег в акции сразу нескольких предприятий обезопасит инвестора от потери средств, если одна из них оказалась мошеннической, потерпит сильные убытки или обанкротится. Средства потеряются только на приобретении акций этой фирмы, но не весь портфель сразу;
  • Помнить о том, что не бывает надежных на 100% инвестиций. В каждом случае есть риск.

Соблюдение этих правил избавит от многих рисков и принесет долгожданную прибыль.

Виды акций для инвестирования

Разновидности акций
Разновидности акций

Существует несколько видов акций, в которые можно вложить инвестиционные средства. К каждому виду применяются совершенно разные стратегии. Чтобы избежать ненужных рисков, можно приобрести сразу оба варианта.

Обыкновенные

Владение простыми (или обыкновенными) акциями предусматривает получение дохода от начисления дивидендов или продажи бумаг.

☝️
В РФ законом предусмотрено, что таких акций у компании не может быть больше 75%.

Когда эмитент ценных бумаг получает прибыль, она делится между акционерами, если такое решение было принято на общем собрании. Акционеры, владеющие минимум 1% акций, могут принимать участие в голосовании.

Привилегированные

Несмотря на то, что привилегированные акции не дают права голоса на собраниях акционеров, они все же пользуются спросом у инвесторов.

☝️
Основная причина — владение этими активами позволяет получать доход в виде начисления фиксированных дивидендов, которые не могут быть меньше, чем по обыкновенным.

Кроме того, при банкротстве в первую очередь погашается задолженность перед владельцами привилегированных акций. Таких ценных бумаг компанией может быть выпущено не более 25% от общего количества активов.

В ситуациях, когда компания не может выплатить дивиденды по привилегированным акциям, их держателям предоставляются те же права, что и обладателям обыкновенных — право голоса на собраниях. Обратная процедура происходит после полной выплаты задолженностей. 

Какой вид выбрать

Выбор акций для инвестиций 
Выбор акций для инвестиций 

Оба вида ценных бумаг могут быть привлекательными для инвестиций. Как правило, привилегированные акции дешевле обыкновенных и спрос на них не так высок, как на обыкновенные, в основном из-за отсутствия права голоса и более низкой ликвидности.

☝️
Поэтому тем, кто планирует участвовать в жизни компании, активы которой покупает, конечно же, нужно выбирать обычные акции. К тому же их курс, как правило, растет быстрее, а отсутствие проблем с ликвидность позволяет быстро зафиксировать прибыль от продажи.

В то же время, если влияние на деятельность предприятия вас не интересует, лучше приобрести более дешевые привилегированные акции, которые обеспечат стабильный доход в виде регулярных дивидендов. На длинных дистанциях они будут значительно выгоднее, особенно если полученные выплаты использовать для реинвестирования и увеличения количества удерживаемых бумаг.

Для новичков, которые еще не сталкивались с торговлей активами, может подойти вариант с покупкой привилегированных акций «голубых фишек» — это ценные бумаги стабильных и надежных компаний с раскрученной продукцией. Цены на их активы высокие, но риски остаться без дивидендов относительно малы.

На что обратить внимание при инвестировании

Правила правильных инвестиций 
Правила правильных инвестиций 

Отложив начальный капитал на приобретение ценных бумаг, нужно определиться с направлением, в которое будет предпочтительней вложить деньги. Здесь, обращается внимание на категории, с которыми вы знакомы. Это может быть энергетический сектор, IT-технологии, металлургия, строительство.

Для страховки от непредвиденных ситуаций рекомендуется выбрать сразу несколько отраслей для будущих вложений. При этом стоит обратить внимание на несколько наиболее важных параметров рассматриваемых ценных бумаг.

Финансовое состояние

Каждая компания, акции которой есть на фондовых биржах, ведет отчетность и знакомит с ней акционеров. Чаще всего на сайтах этих предприятий можно изучить отчетность за три последних месяца или за год.

☝️
Особое внимание нужно обратить на строки с чистой прибылью, выручкой, капиталом и EBITDA.  

Эти показатели должны постоянно расти, что будет говорить об успешности предприятия.

Дивиденды

Информация о выплате дивидендов — это показатель надежности компании, ее состоятельности. На сайте каждого предприятия есть раздел «Дивидендная политика». Там хранится информация о процентах выплачиваемых акционерам. Просчитать свои будущие доходы можно, ознакомившись с дивидендной доходностью. В этом разделе будет отображаться заработок по одной акции и ее цена.

Сумма процентов выводится из нескольких коэффициентов — общий дивиденд на одну ценную бумагу за 12 месяцев делится на цену акции и умножается на 100.

Чем выше это процентное соотношение, тем выгоднее для будущего вкладчика. В среднем показатель дивидендных выплат колеблется в рамках 2–12%.

Ликвидность

Ликвидность акций
Ликвидность акций

Показатель ликвидности определяется исходя из статистических данных продаж и купли бумаг, в частности с какой скоростью происходит процесс. Различают высокую, среднюю и низкую ликвидность. Чем выше эти показатели, тем более привлекательны бумаги для инвесторов. Акции с высокой ликвидностью быстро продаются и покупаются. При низком показателе существует вероятность потери средств при продаже активов по заниженной цене за счет отсутствия необходимого количества покупателей.

В категорию низко ликвидных долевых бумаг попадают акции маленьких предприятий, которые редко покупаются инвесторами.

☝️
Наивысшей ликвидностью отличаются «голубые фишки». Они включены в состав биржевых индексов.

Потенциал роста акций

Полноценный заработок на ценных бумагах — это не только получение с них дивидендов, но и продажа активов. При исследовании этого пункта анализируется рост цены акций и делается прогноз. Мониторингом информации занимаются аналитики и инвест-дома.

Предположительный курс, по которому можно будет продать долевую бумагу, называется целевым или target price.

В качестве примера можно привести актуальную стоимость ценных бумаг компании Tesla, которая равняется $2 000 (до сплита). По прогнозам аналитика Jefferies курс этих акций может упасть в ближайшие месяцы до $1200. В процентном соотношении это будет равняться 42%. И поскольку это размер не прибыли, а убытка, покупка ценных бумаг Tesla сейчас является не лучшей инвестицией (разве что на долгосрок).

Для прогнозирования можно учитывать волатильность. Параметр учитывает колебание цены на протяжении некоторого временного отрезка. Показатель высокой волатильности за год говорит о том, что стоимость акций систематически падала и возрастала. При приобретении активов на долгий срок, эти показатели можно не учитывать. Но, если бумаги покупаются на короткий период, с целью продажи, следует на этот параметр обратить пристальное внимание.

Мультипликаторы

Мультипликаторы для акций
Мультипликаторы для акций

Сравнить различные финансовые показатели можно воспользовавшись мультипликаторами, которые отражают эффективность работы компании и объективность цены ее акций на бирже.

Кроме того, мультипликаторы являются действенным инструментом при поиске акций недооцененных компаний. Такие бумаги обычно имеют заниженную цену, а у выпустивших их компаний присутствуют многообещающие показатели, но на текущий момент их акции еще не были замечены инвесторами.

Мультипликаторов существует достаточно много, но чаще всего инвесторы обращают внимание на:

  • EV/EBITDA — отношение долговых нагрузок компании и цены акций за вычетом ликвидных ценных бумаг к полученной прибыли до выплаты налогов, дивидендов и т.п. Более выгодно инвестировать в акции компаний, у которых этот мультипликатор имеет невысокое значение;
  • Р/Е — отношение капитализации эмитента акций к полученной им прибыли за отчетный период. Считается одним из наиболее важных мультипликаторов, поскольку позволяет судить, насколько курс акций занижен или завышен (при значении около 10 цена является справедливой);
  • P/S — отношение рыночной стоимости компании-эмитента к полученной и выручке;
  • P/CF — отношение капитализации компании к свободному денежному потоку. Чем показатель ниже, тем больше у эмитента средств на выплату дивидендов.

Как купить акции для инвестиций

Покупка акций для инвестиций
Покупка акций для инвестиций

Как купить акции для инвестиций:

  1. Определиться со способом приобретения.
  2. Выбрать вид акций.
  3. Внести средства.
  4. Оформить заявку на покупку.

Последние два пункта могут идти в другой последовательности — все зависит от выбранного способа покупки акций, которые мы сейчас рассмотрим более детально.

Покупка акций через брокера

Приобретение активов через брокера — самый распространенный способ. Раньше услуги брокеров стоили недешево, но сейчас, в эру интернета и повышенной конкуренции в этой отрасли, каждый может выбрать для себя подходящие расценки. Существует очень много брокерских компаний, которые предлагают как полный комплекс услуг, включая консультации экспертов, так и стандартное обслуживание, где во многом придется разбираться самому (это стоит дешевле).

Чтобы совершить покупку, необходимо пройти регистрацию на брокерском ресурсе, создать счет и внести средства. В большинстве случаев инвесторы выбирают возможность самостоятельно совершать сделки, отправляя брокеру торговое поручение на покупку или продажу акций. В этом случае брокер будет взимать лишь небольшую комиссию за посреднические услуги между клиентом и биржей.

☝️
Если же передать свои средства в доверительное управление, шансы на получение прибыли от инвестирования в акции будут гораздо выше, но и платить брокеру придется значительно больше.

DRIPs & DIPs

Покупка акций у компаний
Покупка акций у компаний

Покупка акций непосредственно у компании. Этот способ считается более рискованным, но плюс его в том, что ценные бумаги приобретаются по более дешевой цене, чем через брокера.

Многие предприятия выделяют под данный вид продажи минимальный пакет долевых бумаг. Например, это могут быть активы на сумму $20 000. Некоторые компании идут навстречу инвестору и предусматривают постепенную скупку. В таком случае с банковского счета инвестора будет ежемесячно списываться некоторое количество денежных средств.

Чтобы узнать курс и все нюансы покупки, следует связаться с представителями компании и запросить необходимую для ознакомления информацию. В большинстве случаев есть возможность покупки пакетов акций от $50.

Покупка акций напрямую позволяет реинвестировать заработанные дивиденды в новые акции. Причем эти операции могут проводиться в автоматическом режиме. К тому же часть компаний дает инвесторам скидку до 5% на реинвестирование дивидендов.

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Достоинства и недостатки инвестиций в акции
Достоинства и недостатки инвестиций в акции

Как и у всех других видов финансовой деятельности, в инвестировании денег в акции есть свои преимущества и недостатки. К основным плюсам можно определить:

Возможность участия в управлении компанией (при обладании обычными акциями).
Получение дивидендов, причем регулярных, если речь идет о покупке привилегированных акций.
Инвестировать в акции можно не выходя из дому, через предоставляемые брокерами онлайн-инструменты и мобильные приложения.
Несколько видов заработка — пассивный (дивиденды) и активный (продажа акций после их подорожания).
Подробная правовая регламентация всего процесса покупки и продажи ценных бумаг — инвестор защищен от проблем с законом.

Недостатков при покупке акций не так и много, но они все же есть:

Невозможность точно спрогнозировать изменение курса и, как следствие, риск получения убытков.
Ограничения в управлении — влиять на политику компаний по умолчанию могут только держатели обыкновенных акций, доля которых для участия в голосованиях должна быть больше прописанного в регламенте значения.
Держатели обычных акций могут остаться без дивидендов в случае финансовых проблем или банкротства компании.
Встречается высокий порог вхождения — акции многих компаний продаются лотами по 1 000 и более штук, поэтому для их приобретения необходим изначальный депозит в несколько тысяч долларов (но есть и более дешевые варианты — от $20–50).
Необходимость изучения основ фундаментального и технического анализа — без этого инвестирование в акции вряд ли будет прибыльным.

Читайте также: 

Сбербанк Инвестиции: как зарегистрироваться и начать зарабатывать

Тинькофф Инвестиции: как заработать на брокере крупного банка РФ

Куда вложить деньги. Как правильно инвестировать

Новости по теме

Создание криптофонда

СМИ: бывшие управленцы ведущих американских банков создали криптофонд

бывшие руководители подразделений крупнейших американских банков, таких как HSBC, Citigroup и Merrill Lynch, уволились и запустили собственный криптоалютный фонд, под управлением которого находится $50 млн
3 дня назад
Инвестиции в биткоин

Опрос: 10% клиентов российских банков предпочитают криптовалюты банковским вкладам

Компания IDF провела исследование, согласно которому 10% россиян, имеющие вклады в банках, готовы инвестировать в криптовалюты, большинство намерено и дальше использовать банковские депозиты
4 дня назад