Инвестиции в недвижимость: 15 самых эффективных способов заработать

2 месяца назад
Инвестиции в недвижимость
Инвестиции в недвижимость

Инвестиции в недвижимость считаются одними из самых доходных и надежных вложений. Это один из самых популярных способов создания пассивного дохода, который практически не потребует от инвестора никаких действий, и в отличие от других методов, для заработка на недвижимости нужно минимум времени. Кроме того, недвижимость — это один из самых эффективных способов сохранения ценности в периоды кризисов и высокой инфляции. 

В этой статье представлены 15 способов выгодных инвестиций в недвижимость, плюсы и минусы каждого из них и полезные рекомендации для начинающих инвесторов.         

Инвестиции в жилую недвижимость

Инвестиции в жилье
Инвестиции в жилье

Инвестиции в жилую недвижимость — один из самых популярных способов вложить деньги

Лучше всего выбирать объекты недалеко от центра, которые окупятся через 3-4 года, несмотря на то что рынке большинство недвижимости имеет срок окупаемости в среднем 7-10 лет. 

В случае привлечения ипотечных средств рекомендуется заняться посуточной арендой, чтобы уже на первых этапах начать отбивать вложенные деньги. В удобный момент такое жилье можно будет быстро продать.

☝️
Также стоит обратить внимание на время постройки дома — в идеальном случае оно не должно превышать 30 лет.   

Особое внимание следует обращать на месторасположение квартиры — ощутимый доход может принести только недвижимость в центральных городах, таких как Москва и Санкт-Петербург, а также в курортных городах типа Сочи. Покупка недвижимости в маленьких провинциальных городах, скорее всего, окажется неликвидной и в итоге можно столкнуться с проблемами при поиске покупателя. В то же время не рекомендуется приобретать люксовую жилую недвижимость в центральной части Москвы, так как с ее реализацией также могут возникнуть сложности.      

Цена на одно- и двухкомнатные квартиры находится примерно на одном уровне.

☝️
Предпочтение следует отдать типовым проектам, так как спрос на такую недвижимость значительно выше.

Также большую роль играет наличие развитой инфраструктуры и транспорта. В хорошем состоянии также должен быть и дом и придомовая территория, наличие парковки и охраны повышает привлекательность недвижимости для потенциальных покупателей. 

В период кризиса выгодной может оказаться реализация жилой недвижимости эконом-класса. Это актуально как для аренды, так и для продажи. Для этого нужно подбирать недорогие объекты на окраине с развитой транспортной развязкой. Наличие школы и детского садика также значительно расширит круг потенциальных клиентов.        

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестиции в коммерческие объекты
Инвестиции в коммерческие объекты

Коммерческая недвижимость — это офисы, магазины, салоны красоты и т.д. Инвестиции в коммерческую недвижимость окупаются быстрее, чем в жилую, однако порог входа здесь выше. 

Покупка нежилой недвижимости с целью перепродажи не так популярна как сдача в аренду, однако такой вариант не требует от инвестора временных вложений, и если приобрести объект по выгодной цене, можно заработать хорошие деньги, практически не прилагая для этого никаких усилий.  

При поиске коммерческой недвижимости для покупки особое внимание следует обратить на месторасположения — этот фактор играет более важную роль даже чем в случае жилой недвижимости. Объекты, расположенные на «красной линии» можно продать дороже.

☝️
Эксперты по недвижимости рекомендуют покупать большие помещения площадью от 100 кв метров и высокими потолками и сделать в них хороший ремонт.

Кризисные времена являются оптимальным временем для инвестиций в коммерческую недвижимость, однако получение дохода не следует ожидать сразу, так как спрос на нежилую недвижимость появляется только в период роста экономики.      

Инвестиции в строительство жилой недвижимости 

Инвестиции в строительство жилья
Инвестиции в строительство жилья

Инвестиции в недвижимость на этапе строительства является одним из самых выгодных вариантов, однако также одним из самых рискованных, о чем мы расскажем дальше. 

Привлекательность данного вида инвестиций состоит в том, что первичное жилье стоит дешевле чем вторичное. Кроме того, платежи можно делать частями в течение одного-двух лет. По итогу инвестор может получить хороший отбив при условии, что объект будет сдан вовремя. 

Однако этот вид инвестиций также имеет серьезные риски: 

  • Строительство дома может затянутся на долгие годы;
  • Как правило, рынок первичного жилья сильно перегрет, из-за чего найти покупателя по выгодной цене может быть проблематично, особенно если дом расположен в не очень привлекательном месте; 
  • При привлечении ипотечных средств доходной будет практически нулевой. 

Можно сделать вывод, что инвестиции в строительство недвижимости является одним из самых выгодных способов вложить деньги, однако и одним из самых рискованных.   

Инвестировать в смарт-жилье

Инвестиции в смарт-жилье
Инвестиции в смарт-жилье

Смарт-жилье — это небольшие по размеру квартиры, созданные по типу свободного пространства. Данный вид жилья очень популярен среди молодых людей, которые хотят жить в современной творческой обстановке. Из-за этого обычно цена на аренду смарт-квартиры выше, чем обычной сопоставимой площади. 

При этом цена покупки смарт-жилья, особенно без ремонта, ниже, чем обычной квартиры. Так, за деньги, которые будут потрачены на покупку полнометражной двухкомнатной квартиры, можно купить две смарт-квартиры, сделать современный ремонт, обставить такой же мебелью и получать постоянный пассивный доход. Такое жилье пользуется популярностью также из-за низкого чека на коммунальные услуги, поэтому проблем с поиском желающих снять такую квартиру в аренду возникнуть не должно. 

Однако специалисты по недвижимости предупреждают, что «мода» на смарт-жилье может в скором времени исчезнуть.     

Сдача недвижимости в долгосрочную аренду 

Заработок на долгосрочной аренде
Заработок на долгосрочной аренде

Сдача недвижимости в долгосрочную аренду — классический способ заработка, проверенный не одним поколением. По объему дохода этот вид инвестиций явно не занимает первые места, однако на данную деятельность не придется тратить много времени. 

Одним из ключевых факторов успеха является поиск добросовестных и платежеспособных арендаторов, в идеальном случае, которые заинтересованы в аренде квартиры на несколько лет вперед. Специалисты по недвижимости рекомендуют отдавать предпочтение семьям с ребенком школьного возраста. Причин тому несколько: 

  • Платежеспособность — согласно статистике, семейные пары с детьми наиболее ответственно подходят ко внесению платежей за аренду; 
  • Родители не любят менять школу для ребенка;
  • Семейные пары не склонны часто менять жилье. 

Не следует завышать цены, но также и демпинговать не нужно — установите среднюю стоимость по рынку, опираясь на похожие объявления. После того как вы нашли порядочных арендаторов, следует заключить договор аренды, в идеальном случае документ можно заверить у нотариуса. 

Большинство арендодателей берут залог, который должен покрыть расходы в случае порчи имущества.

☝️
Однако есть еще один способ обеспечить сохранность дома или квартиры — заключить договор страхования на имя арендатора.    

Инвестиции в квартиру с целью долгосрочной аренды — это вариант для тех, у кого нет времени на постоянное общение с арендаторами, как, например, в случае краткосрочной аренды. Однако по сравнению с последней, сдача жилья на долгий срок приносит намного меньше дохода. Поэтому если квартира была куплена с привлечением заемных средств (ипотеки), более выгодной станет краткосрочная аренда. Чтобы сэкономить время, за сдельную зарплату можно нанять человека для коммуникации с жильцами.     

Сдача квартиры в краткосрочную аренду 

Сдача в аренду квартир
Сдача в аренду квартир

Инвестиции в недвижимость для краткосрочной аренды — это один из самых доходных способов вернуть вложенные деньги и заработать, однако и один из самых высокорисковых. 

☝️
Искать жильцов для посуточной или почасовой аренды можно на таких площадках как Airbnb, Booking.com или Авито. 

Чаще всего инвесторы используют ипотеку для покупки квартиры, делают в ней ремонт и сдают посуточно или почасово. Таким способом удается быстро отбить вложенные средства и начать получать доход. 

Доходность краткосрочной аренды квартир примерно на 10% больше, чем долгосрочной. 

Однако этот способ заработка имеет свои серьезные минусы, среди которых: 

  • Арендаторы будут часто меняться, из-за чего мебель и техника быстрее приходит в негодность; 
  • Ответственность за чистоту и порядок в квартире ложится на плечи хозяина; 
  • Из-за шума и постоянной смены жильцов могут возникнуть проблемы с соседями.

Кроме того, так как нужно будет постоянно заниматься заселение и выселением арендаторов необходимо либо постоянно находиться рядом, либо нанимать работника.

Сдача в аренду коммерческой недвижимости

Заработок на коммерческой недвижимости
Заработок на коммерческой недвижимости

Доход от аренды коммерческой недвижимости значительно выше, чем от квартир и домов. Однако и риски здесь выше.

☝️
Самый главный из них заключается в том, что во время кризиса коммерческая недвижимость не пользуется большим спросом. 

Более популярна долгосрочная аренда, когда договор заключается на несколько лет вперед. Однако также можно зарабатывать хорошие деньги на почасовой аренде элитных объектов, например, для конференций, концертов, вечеринок и т.д. Но этот вид бизнеса значительно уступает инвестициям в коммерческую недвижимость с целью долгосрочной аренды. 

Основной момент, который необходимо продумать — это процент увеличения арендной ставки. Это может стать актуальным в будущем, например, если недалеко от вашего объекта будет улучшена инфраструктура, транспорт, или государство изменит законодательство в сторону повышения расходов для владельцев недвижимости.     

Также советуем вам посмотреть видео о том, как правильно инвестировать в недвижимость по принципам, которых придерживается миллиардер Роберт Кийосаки: 

Инвестиции в недвижимость по Роберту Кийосаки

Создать хостел 

Инвестиции в хостел
Инвестиции в хостел

Инвестиции в хостел — вложения, которые стали популярны лишь несколько лет назад. Хостел — это бюджетное жилье европейского образца, предназначенное для краткосрочной аренды и популярное среди туристов, путешественников, студентов. Владельцы зарабатывают на сдаче койко-мест. 

Для создания хостела подойдет большая квартира или дом, которые находятся недалеко от транспортной развязки. Особой популярностью пользуются хостелы возле туристических достопримечательностей и в центре города.

☝️
В среднем хостел вмещает 12-15 человек, оплата происходит за койко-место. 

Основными факторами, на которые обращают внимание потенциальные клиенты, является, в первую очередь, цена и месторасположение, также приятный ремонт (не обязательно дорогой), удобство, вежливый персонал.  Цены составляют от 500 до 1500 рублей, дополнительно можно заработать, предоставляя гостям завтрак и бар за отдельную плату.  

Размер инвестиций составляет от 1 до 6 млн рублей, и при грамотном управлении и рекламе можно зарабатывать около 50-60% в год. Если у вас нет времени на обеспечение жизнедеятельности хостела самостоятельно, можно нанять специалиста или целую компанию по управлению, однако к выбору нужно отнестись крайне ответственно. И, конечно, в этом случае появится дополнительная статья расходов.    

Инвестиции в земельные участки 

Заработок на земельных участках
Заработок на земельных участках

Инвестиции в землю — один из самых давних видов вложения денег. В среднем вложенные средства окупаются уже через 4-5 лет, в зависимости от выбранного способа получения дохода.

Что можно делать с участком после покупки: 

  • Перепродать через пару лет после повышения цены; 
  • Сдавать в аренду землю фермерам; 
  • Заняться выращиванием с/х культур и получать доход от их реализации; 
  • Сдавать в аренду коттедж в случае покупки земли в поселке. 

В случае выбора последнего варианта особое внимание нужно обратить на наличие подведенных коммуникаций, так как в случае их отсутствия нужно быть готовым к дополнительным тратам. Также повысить привлекательность загородного дома позволит наличие хорошей дороги и наличие остановки общественного транспорта, а наличие развитой инфраструктуры еще больше упростить поиск покупателя и увеличит потенциальную прибыль инвестора.   

При покупке земли нужно обращать внимание на статус земельного участка, так как с его изменением могут возникнуть трудности. Также не стоит покупать участок, расположенный в низине, так как есть риск его подтопления в дождливое время года.    

Инвестировать в курортную недвижимость 

Инвестиции в курортную недвижимость
Инвестиции в курортную недвижимость

Инвестиции в курортную недвижимость — еще один способ выгодно вложить деньги и получать пассивный доход. В этом разделе речь будет идти исключительно о российской курортной недвижимости.   

☝️
В среднем владельцы курортной недвижимости, расположенной в пределах РФ, зарабатывают 30-40% в год при условии отсутствия форс-мажорных ситуаций. 

Лучшее время для приобретения объекта — зима, так как на рынке самые низкие цены по сравнению с другими временами года.

Кроме того, в 2020-2021 году приобрести курортную недвижимость «на будущее» можно невероятно выгодно из-за кризиса в туристической сферы, связанной с коронавирусом. 

Самые популярные города для покупки апартаментом и домов для последующей краткосрочной сдачи в аренду отдыхающим — это Сочи и города Крымского полуострова.     

Цена на курортную недвижимость зависит от нескольких факторов: 

  • Стадия строительства (первичное жилье стоит дешевле, чем вторичное);
  • Вид на море (квартиры с видом на море стоят примерно на 20% дороже);
  • Расстояние до пляжа (недвижимость на берегу стоит значительно дороже).   

Сдавать в аренду зарубежную недвижимость 

Сдача в аренду зарубежной недвижимости
Сдача в аренду зарубежной недвижимости

Если у вас есть приличный начальный капитал, то одним из лучших решений будет инвестировать его в покупку зарубежной компании для сдачи в аренду. Чтобы выбрать выгодный вариант, рекомендуется работать с агентствами недвижимости в той стране, в которой находится объект, так как отечественные компании могут не знать всех нюансов. 

Первое, что нужно сделать — выбрать страну, внимание следует обращать на такие факторы как средняя арендная ставка, налоги, популярность направления среди туристов. Если речь идет о небогатой туристической стране, то покупать стоит только объекты, расположенные недалеко от моря. В Европе хороший доход будет приносит также и городская недвижимость.  

На какие страны стоит обратить внимание: 

  • Таиланд; 
  • Филиппины; 
  • Индонезия;
  • Коста Рика;
  • Доминиканская Республика;
  • Испания;
  • Франция;
  • Италия. 

В большинстве стран для сдачи недвижимости в аренду при отсутствии вида на жительство нужно будет нанять управляющую компанию.  

Инвестиции в апартаменты в отеле для сдачи в аренду 

Инвестиции в апартаменты
Инвестиции в апартаменты

Инвестиции в апартаменты отелей — это новый способ пассивного дохода, который стал доступен в постсоветских странах относительно недавно. Самой большой популярностью пользуются четырех- и пятизвездочные отели.  

Апартаменты в отеле (сьют) — это квартира люкс-класса, как правило, с дизайнерским ремонтом. Арендаторы могут воспользоваться всеми традиционными услугами отеля, такими как доставка еды, стирка одежды, уборка и т.д. 

На данный момент таких предложений не очень много и доступны они только в самых крупных городах. Однако такие инвестиции являются более выгодными, чем инвестиции в квартиру такого же класса. Такая недвижимость является востребованной у арендаторов «с деньгами», в частности из-за хорошо развитой инфраструктуры.

☝️
Однако такие инвестиции имеют и свои минусы. Одним из них является то, что отель считается нежилым помещением и, соответственно, прописаться в сьюте не получится.       

Инвестиции в оригинальную недвижимость

Как оригинально инвестировать в недвижимость
Как оригинально инвестировать в недвижимость

Оригинальная недвижимость привлекает, в первую очередь, путешественников и молодых людей. Есть несколько вариантов обустроить оригинальное жилье и сдавать его в аренду дороже, чем обычную квартиру: 

  • Обустроить квартиру в оригинальном стиле; 
  • Вложиться в дом на колесах (здесь есть большое преимущество в том, что местоположение можно постоянно менять в соответствии с изменением популярность того или иного туристического направления);
  • Сделать курортное жилье из морского контейнера или лодочного причала; 
  • Инвестировать в оригинальное жилье (например, хостел на корабле).   

Перед созданием объявления об аренде такого жилья очень важно сделать качественные красивые фотографии.  

Инвестировать в ПИФы недвижимости

Заработок на ПИФах
Заработок на ПИФах

ПИФ расшифровывается как «паевой инвестиционный фонд». Они бывают разными, но нас интересуют инвестиции именно в фонды недвижимости. 

ПИФ — это юридическое лицо, добровольное объединение пайщиков, управление осуществляется управляющей компанией, с которой заключается договор. Именно управляющая компания решает, куда инвестировать средства.

☝️
Поэтому инвестиция в ПИФ — это большой риск в случае низкой квалификации управляющей компании.

Плюсом является тот факт, что инвестору не нужно заниматься поиском клиентов или самостоятельно искать объекты для инвестирования, т.е. это настоящий пассивный доход.  

Можно инвестировать как в российские, так и зарубежные ПИФы. Последние считаются более надежными. Например, компания Real Estate Investment Trust имеет очень хорошую репутацию среди пайщиков из разных стран. Инвестиции в зарубежный ПИФ начинаются с $3 000, а доходность — 5-7% в год.   

Инвестиции в паркинги и гаражи

Заработок на паркинге
Заработок на паркинге

Если у вас достаточно большой начальный капитал, то инвестиция в паркинг может стать стабильным источников пассивного дохода. С учетом роста количества автомобилей в крупных городах, данный вид бизнеса может оказаться еще более прибыльным в будущем. 

Если вы решили вложиться в паркинг, особое внимание нужно уделить месторасположению.

☝️
Самые высокие доходы принесут места возле торговых и бизнес-центров благодаря почасовой аренде. Также организация паркинга возле элитных жилых домов, которые не имеют собственных мест для парковки, может стать настоящей «золотой жилой». 

Если бюджет не позволяет приобрести паркинг, можно начать с покупки гаража и получать доход от сдачи в аренду. В последнее время становятся популярными инвестиции в гаражи и паркинги за границей. Однако прежде чем решаться на такое мероприятие, нужно получить квалифицированную информацию о налогообложения в стране инвестиций. 

Инвестиции в недвижимость — одно из самых выгодных вложений денег, которые сохранят свою ликвидность даже в период кризиса и экономической нестабильности. Вариантов, как выгодно инвестировать средства, довольно много, поэтому мы желаем вам выбрать именно тот, который обеспечит стабильный пассивный доход на много лет вперед.   

Читайте также: 

Венчурные инвестиции — что это такое и насколько развита сфера в России 

Как инвестировать в акции и что нужно знать 

Что такое диверсификация и зачем она нужна

Новости по теме

Портфельные инвестиции

Портфельные инвестиции — что это такое и чем отличаются от прямых вложений

Портфельные инвестиции привлекательны тем, что они доступны всем, в том числе и иностранным инвесторам. В статье подробно рассказано, что это такое и как правильно вложиться в портфельные инвестиции.
2 дня назад