Криптовалютная биржа WEX — как перспективный проект стал скамом

4 месяца назад
Биржа WEX
Биржа WEX

Один из фундаментальных принципов крипторынка — идея о саморегулировании. Во всяком случае, гениальное техническое решение Сатоши Накамото было направлено на создание для каждого человека возможности обрести эту самую независимость от традиционных финансовых институтов, подконтрольных правительствам. Теперь, благодаря криптовалютам, практически любой пользователь или компания могут запустить свой проект через ICO или IEO и даже открыть биржу. Другой вопрос — готовы ли люди к такой свободе? Как показывают практика, далеко не все. 

Разного рода мошенничества с использованием криптовалют в последнее время стали обычным явлением во всем мире. Пример — криптовалютная биржа WEX. Вряд ли с самого начала запуска планировалась афера, в результате которой тысячи инвесторов лишились своих  средств. Попробуем разобраться: что же все-таки произошло и каковы причины того, что одна из известных трейдинговых платформ соскамилась? И начнем мы с истории биржи BTC-e, так сказать, предтечи WEX.

Что случилось с биржей BTC-e или почему не надо политики

В 2014 году перед своим вынужденным отъездом из России известный российский IT-предприниматель и создатель популярной соцсети ВКонтакте Павел Дуров заметил, что вести бизнес в стране невозможно, если ты не сотрудничаешь с властями. Кто бы мог предположить, насколько окажутся точны его слова применимо к крупнейшей в России криптобирже BTC-e, которая, кстати, заработала еще в 2011 году.

Вряд ли Александр Винник — обычный, скромный паренек из провинциального города Кургана, изучающий программирование на стареньком компьютере ZX Spectrum, мог представить, что станет, по его словам, главным консультантом крупнейшей в России криптовалютной торговой платформы. И точно не предполагал такой конец этого проекта, когда в начале 2000-х перебрался в Москву и «пилил» чужие интернет-идеи. Прежде были и бессонные ночи кода, и создание сайта Wm-Exchanger.com для конвертации рублей в цифровую валюту, и работа в компании WMExpress, и недюжий интерес к первой криптовалюте — биткоину (BTC). Именно в то время он стал известен как «Саша - WME». 

Уже после его ареста в Халкидики (Греция), в июле 2017 года влиятельный IT-магнат Игорь Ашманов, выступая в его защиту, написал в статье РИА Новости, что Винник является «стратегическим интеллектуальным ресурсом» России. 

Суть обвинений

Скам биржи
Скам биржи

26 июля 2017 года прокурор Северного округа штата Калифорнии (США) выдвинул обвинительное заключение против BTC-e за применение «международной схемы отмывания денег и присвоения средств от взлома компании MtGox». По оценкам американских прокуроров, Винник как глава биржи BTC-e помог отмывать от $4 до $9 млрд, связанных с киберпреступностью, незаконным оборотом наркотиков, коррупцией и мошенничеством с налогами. 

Кроме того, правоохранители утверждали, что клиентом биржи была группа хакеров Fancy Bear (APT28, Sofacy, Iron Twilight и Pawn Storm), близкая к российской разведке. Ее атаки нацеливались на Национальный комитет Демократической партии США (DNC) и финансировались биткоином (BTC). Предполагаемая связь BTC-e с Fancy Bear поднимала вопрос о том, обладает ли Винник информацией о причастности России к вмешательству в выборы в США. Вот почему развернулась такая борьба за экстрадицию его в Соединенные Штаты. Такой компетенции арестант — настоящий подарок для американских спецслужб.

Обвинения в незаконном получении средств MtGox строилось на расследовании токийского  кодера Кима Нильссона, которому якобы удалось отследить часть украденных активов биржи. Как выяснилось, в течение 3-х лет, начиная с 2011 года, воры пересылали биткоины из нескольких онлайн-кошельков MtGox в виртуальные кошельки, контролируемые Винником. Причем некоторые украденные средства были после зачислены обратно на счета MtGox, которые тот же Винник использовал в период с 2011 по 2014 год. 

Согласно американским законам, названных обвинений с лихвой хватает, чтобы упрятать Александра Винника за решетку как минимум на 55 лет — практически на всю жизнь. Могла ли Россия остаться в стороне, если существует хоть малейшая вероятность ,что некоторые обвинения будут подтверждены в ходе судебных разбирательств? Риторический вопрос.

Сразу после ареста Винника российская сторона подала собственный запрос к греческим властям об его экстрадиции уже в родные пенаты по обвинениям в краже на сумму $11000. В июне 2018 года Россия снова выдвинула уже более серьезное обвинение: на этот раз речь шла о кибермошенничестве на $12,4 млн, Затем и Франция подала просьбу, обвинив Винника в мошенничестве с французскими гражданами. 

Запись на портале   // Источник: /mos-gorsud.ru
Запись на портале // Источник: /mos-gorsud.ru

Как отмечают зарубежные медиа, обычная «тактика Москвы заключалась в том, чтобы выдвигать значительно более легкие обвинения против некоторых подозреваемых в российском хакерстве, когда они задержаны на иностранной территории». Однако борьба США и России «за Винника» продолжается до сих пор с переменным успехом. Череда судов напоминает перетягивание каната равными соперниками. А Винник по-прежнему остается под арестом в Греции. Чем закончится эта эпопея — сложно сказать, ведь на кону слишком высокие политические ставки. 

«Сокровище Винника»

Неопределенность прибавляет и охота за «сокровищем Винника», которое включает в себя прибыль от работы платформы и деньги пользователей, зависшие после краха биржи обмена криптовалют. Предположительно это от $200 до $500 млн. Кстати, среди претендентов и министерство финансов США, которое требует с биржи штраф в $110 млн. 

Интригу добавляет адвокат обвиняемого, Тимофей Мусатов. Как он утверждает, после изъятия серверов BTC-e спецслужбами США, с них исчезли около $6 млрд. Причем  часть активов вдруг обнаружилась на бирже WEX. Но где остальные?

«Денежная система США контролирует мировую финансовую среду. Появление каких-либо новых идей для борьбы с этим контролем пугает и беспокоит нынешних контролеров как угрозу их доминированию. Как таковые, создатели данных технологий брошены на костер инквизиции», — так говорит о причине ареста Мусатов.

Сам Винник не признает себя преступником, заявляя, что, следуя подобной логике, в отмывании денег можно обвинить любого оператора переводов. Но откуда ему знать происхождение платежа, известное только владельцу? Надо сказать, Саша-WME, похоже, совсем отчаялся. В своем апрельском письме он просит президента РФ Владимира Путина позаботится о своей семье в случае его смерти…

Кратко о BTC-e

Веб-сайт BTC-e был зарегистрирован в Крыму в июне 2011 года и спустя всего месяц стал доступен для трейдеров. По мнению правоохранителей, проблема биржи с самого начала состояла в отсутствии каких-либо мер «по борьбе с отмыванием денег». Все, что требовалось от пользователя для создания учетной запись, это имя пользователя и адрес электронной почты. Казалось, BTC-e намеренно избегала собирать данные об операциях своих клиентов. 

Интерфейс BTC-е  // Источник: сайт BTC-е
Интерфейс BTC-е // Источник: сайт BTC-е

Счет пополнялся либо через сервис Mayzus Financial Services, либо посредством так называемых кодов BTC-e. В первом случае пользователи для покупки коинов за фиат переводили деньги со своих банковских счетов на одну из двух компаний, управляемых Mayzus Financial Services — Canton Business Corp и Always Efficient. Во-втором — клиент мог купить код в WebMoney, воспользоваться одним из онлайн-обменников и сервисов банков, таких как 60cek, PayGet, MinedTrade, Prostocash, X-pay, Сбербанк, Private24, Тинькофф, ВТБ24, Альфа-Банк, Киви, Yandex Money, или другими способами. Затем владелец кода мог использовать его на веб-сайте BTC-e. Коды также работали в обратном порядке. Держатели биткоина могли переводить их на счет BTC-e, получить код и продать криптовалюту за фиатные деньги третьему лицу.

Сразу после ареста Винника сайт биржи перестал работать. Вот и получается, что BTC-e закрылась на взлете, достигнув своего пика в июне 2017 года, когда ежедневно шли обработки анонимных транзакций на сумму $ 66 млн!  Спустя год, в августе деловое американское издание Wall Street Journal напишет, что «60-70% всех случаев преступной криптовалюты до 2016 года» проходили через эту русскую платформу.

Мораль как в басне — политические игры несовместимы с бизнесом. Но что делать талантливым российским IT-предпринимателям, если «дружба» с властями — непременное условие для функционирования крупного проекта? Впрочем, так не только в России.

Как инкарнация BTC-e стала скамом WEX

Не прошло и 2-х месяцев со дня исчезновения BTC-e, как на крипторынок вышла аналогичная трейдинговая платформа World Exchange Services или биржа WEX, которая к декабрю этого же года по ежедневному объему торгов достигла огромного показателя в $80 млн! Биржа мониеносно вошла в ТОП-20 самых востребованных криптобменников в мире. Однако это уже совсем другая история, учитывая, что всего за год новые управленцы биржи практически превратили ее в показательный пример скама. Почему так произошло, какие факторы, на наш взгляд, стали определяющими — об этом далее.

Преемственность и легитимность

Первое, что интересовало участников криптоотрасли в связи с запуском новой биржи, ее  легитимность и отношение к закрытой BTC-e. Надо сказать, что, несмотря на отрицание администрацией биржи WEX любого пересечения с опальной торговой платформой, мысль о преемственности в криптосообществе возникла сразу. И на то были веские основания: 

  • Прежде всего, сама BTC-e заявляла в августе 2017 года, что ее перезапуск состоится 15 сентября и что клиентская база передается инвестиционной компании до договору оферты. И действительно — пользователями WEX стали бывшие клиенты BTC-e;
  • Интерфейс WEX практически полностью повторял сайт BTC-e в плане дизайна, функциональности и торговых возможностей;
  • Наконец, глава новой биржи Дмитрий Васильев пообещал, что долги BTC-e перед клиентами погасит его компания.

Вероятно, подобным образом новая команда пыталась обезопасить проект от властей США, которые в гипотетически могли захватить платформу и активы.  

Интерфейс WEX  // Источник: сайт WEX.nz
Интерфейс WEX // Источник: сайт WEX.nz

Как бы там ни было, биржа WEX стала наследницей не только инфраструктуры и обязательств, но и теневой истории и далеко не хрустального имиджа своей предшественницы. Позднее адвокат основателя BTC-e Мусатов подтвердил информацию о «наследственной» природе биржи WEX. От него же стало известно  передаче части активов закрытой биржи для погашение ее обязательств перед клиентами.

Касаемо легитимности, то с ней сложнее. Во-первых, это была уже не российская биржа, а по месту регистрации сингапурская. Однако используемый домен принадлежал Новой Зеландии — WEX.nz. 

Возвращение долгов и рост дневного оборота

С начала запуска некоторое время биржа WEX пользовалась доверием трейдеров и имела отличную репутацию. В первое время компания стремилась выполнить обязательства по возвращению долгов пользователям, пострадавшим от краха BTC-e. На кошельки клиентов переводились средства в первоначальных валютах — около 60% и чуть более 40% зачислялось в  специально выпущенных для этого долговых токенах WEX. Биржа пообещала клиентам за 1-2 года выкупить у них все эти монеты. 

Все шло как надо, и к концу 2017 года ежедневный оборот на WEX составлял уже более $79 млн. Особенно хорошо шла спотовая торговля Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Ether (ETH), Namecoin (NMC), Novacoin (NVC), Peercoin (PPC), Dashcoin (DSH), Bitcoin Cash (BCH) и Zcash (ZEC). Кроме того, заключались сделки на валютные пары с EUR, RUR и USD.

Пополнение и вывод активов был удобен клиентам и осуществлялся посредством платежных систем AdvancedCash, PerfectMoney, Payeer, Яндекс.Деньги. Взимаемая комиссия зависела от способа вывода: самая дорогая, соответственно, за международный банковский перевод. Имелись так называемые Wex-коды, используемые для авторизации транзакций. Благодаря кодам активы вводились моментально и без всякой комиссии. 

Особенности торговой платформы

Скам биржи WEX
Скам биржи WEX

В отличие от BTC-e, биржа WEX гарантировала клиентам соблюдение норм KYC / AML. И это было большим плюсом для имиджа нового обменника. В то же время, верификация на бирже не была обязательной и применялась только для ввода фиатных денег или их вывода со счета на банковскую карту, а также при выполнении услуги банковского перевода или при использовании платежных сервисов, требующих подтверждения личности.

Интерфейс биржи был локализован на трех языках — английском, русском и китайском. Операции распределялись по интуитивно понятным вкладкам — «Финансы», «Безопасность» и т.д.. Удобство добавляла функция подсчета суммы сделки и комиссии биржи. Изюминкой сервиса стал тотализатор Bitcoin Betting. В нем делались ставки на прогнозы курса биткоина к доллару США. Впрочем, это больше походило на способ привлечения клиентов, чем на полезный инструмент.

Безопасность на бирже ничем не отличалась от других обменников, в частности поддерживалась двухфакторная аутентификация. Имелось и несколько полезных фишек, вроде истории входов и возможности самостоятельно заблокировать функции аккаунта на срок до 30 дней. Для этого требовался лишь ключ Google Authenticator. 

Минусы тоже были, а именно: 

  • Подпорченная репутация предшественницы;
  • Высокие торговые комиссии, по сравнению со средним показателем других бирж;
  • Небольшое количество криптовалютных пар;
  • Генерация паролей компанией, а не пользователями и т.д.

Смущало и отсутствие информации о владельцах и команде биржи.

Кто владелец биржи WEX

Без сомнения успех или неудача проекта во многом зависит от компетентности его руководства. Но ирония в том, что ни тогда, ни сейчас для общественности так и осталось загадкой, кто же на самом деле управлял/был владельцем биржи — сначала BTC-e, затем и WEX. Высказывались предположения, что ни Винник, ни Васильев таковыми не являлись. Не будем углублятся в эту тему из-за отсутствия достоверных фактов, но все же остановимся хотя бы схематично на личности управленца биржи WEX и тех, кто так или иначе претендовал на это место. 

Официальным владельцем и главой биржи WEX считается Дмитрий Васильев, 32-летний уроженец Минска (Беларусь). 

Дмитрий Васильев  // Источник: promining.net
Дмитрий Васильев // Источник: promining.net

О нем ходят противоречивые слухи. Одни говорят, что он хорошо известный карточный игрок — лудоман «Белорус» с баснословными покерными долгами и многочисленными недоброжелателями в Санкт-Петербурге. Возможно и так, если брать во внимание тот факт, что в 2017 году арбитражный суд признал его банкротом за долг в 2,3 млн рублей.

Единый реестр сведений о банкротстве   // Источник: fedresurs.ru
Единый реестр сведений о банкротстве // Источник: fedresurs.ru

По словам других, глава биржи WEX прежде был одним из крупных клиентов криптоплатформы BTC-e, и через него проходило до ⅓ объема ежедневных торгов. Рассказывают, что он якобы связался с одним из создателей сайта, разработчиком Алексеем, которого знали под неймом support, и «предложил свою кандидатуру для возобновления обмена». Вроде бы он получил согласие с условием — выплатить долги клиентам BTC-e и помочь в освобождении Винника.

Кодер Алексей — пожалуй, самая таинственная фигура во всей этой истории. По словам тех, кто его знал лично, это человек слова. Согласно форуму PrivateFX, Алексеем Б. мог быть Алексей Белан, один из самых разыскиваемых ФБР хакеров за вoзнаграждение в $100 000. Его удалось взломать сервисы крупных американских корпораций, таких как Yahoo, и похитить клиентские базы данных.

Есть еще один претендент на владение биржей WEX, о котором нельзя не упомянуть, ибо, как отмечают наблюдатели, со времени его заявки на приобретение биржи и начались ее проблемы. 

Речь идет о Дмитрии Хавченко, воевавшим в рядах самоополчения ДНР под неймом «моряк». В 1990-х и 2000-х годах он работал в Киеве в газовой компании «ИТЕРА», а в  2007 году возглавил украинскую «дочку» российской строительной группы СУ-155. Также Хавченко известен как сотрудник спецподразделения Генпрокуратуры в Донецкой народной республике и как депутат «Парламента Новороссии». Говорят о его связи с тогда занимавшим пост премьер-министра ДНР Александром Бородаем, который был консультантом российского бизнесмена Константина Малофеева. Правда, МВД  Украины внесло имя Хавченко в список разыскиваемых за совершение финансовых преступлений.

Дмитрий Хавченко  // Источник: csef.ru
Дмитрий Хавченко // Источник: csef.ru

И снова сплошные противоречия. 

С одной стороны, вроде бы сделка по продаже биржи не состоялась по двум причинам: 

  • Из-за того, что Дмитрий Хавченко как возможный владелец биржи WEX не понравился администратору — тому самому таинственному Алексею, и он просто исчез с ключами; 
  • Якобы самого «морячка» не устроили условия сделки и рост трудностей в WEX. Утверждалось, что 45% балансов пользователей были уже разграблены, и продажа компании рассматривалась попыткой избежать ответственности.

С другой стороны, множатся упорные слухи, что сделка все-таки была завершена, и владельцем торговой платформы стала 29-летняя дочь Хавченко, Дарья. 

Вместе с тем, в реестре Сингапура  продолжает числится прежний собственник биржи — Дмитрий Васиьлев. Сам он как-то сказал, что потерял доступ к серверам криптообмена и являлся только номинальным владельцем. Предполагают даже, что за попыткой купить WEX через Хавченко стоит структура Малофеева. Впрочем, его пресс-служба это отрицает.  

Вообще, история все темней и запутанней. Так бывает, если ставят не на того человека.

Диспропорция курса монет, утеря домена и ограничение вывода активов 

Проблемы стали заметны в середине 2018 года. Вначале удивление криптосообщества вызвала диспропорция курса монет, затем утрата новозеландского домена биржи и, наконец, рост в геометрической прогрессии жалоб со стороны пользователей, которые не могли вывести свои активы из биржи WEX.

Если говорить о диспропорции курса монет на бирже, то с начала июля обменная стоимость биткоина (BTC) на WEX существенно превышала среднестатистическое значение: например, 26 июля 2018 года на платформе можно было купить биткоин за $9600, тогда как на других сайтах за $7949 (CoinMarketCap). Или тот же эфир (ETH), торгуемый на WEX за $309 против среднего уровня в $204. 

Еще одна проблема, говорящая о явном неблагополучии обменника — потеря биржей WEX своего домена .nz и переход на wex1.in. Оказывается интернет-адрес wex.nz был зарегистрирован с поддельными контактными данными (!), что непозволительно по правилам Комиссии по доменным именам (DNC) Новой Зеландии. 

«Комиссия по доменным именам приостановила доменные имена из-за фальшивых регистрационных сведений, соответственно мерам по их проверке и политикой .nz.», — пояснили представители организации и призвали пострадавших от мошенничества криптобиржи, если таковое имело место быть, обратится к правоохранителям и Netsafe.

С июля 2018 года также начались ограничения вывода средств с биржи: например, платформа разрешала обмен BTC, ETH и других криптовалют на фиатные деньги только через сервис «Яндекс.Деньги», при очень большой комиссии(!). В результате пользователи теряли до 90% инвестиций. Только несколько монет, таких как XMR и ZEC, оставались доступны для снятия, но их ликвидность была слишком низкой. 

Уже осенью 2018 года пользователи, в основном из России и соседних стран, которые так и не смогли вернуть свои крипто и фиатные активы, депонированные в бирже WEX, начали подавать жалобы в полицию. Соответственно, появились и уголовные дела. 

 О WEX заговорили как о скаме. 

«Стирка грязных биткоинов»

Отмывание биткоинов
Отмывание биткоинов

В дополнение ко всем проблемам биржи, в марте этого года подлила масла в огонь консалтинговая фирма PricewaterhouseCoopers (PwC),  опубликовав «Бюллетень стратегического альянса» о растущем использовании криптовалюты для незаконной и мошеннической деятельности, такой как отмывание денег. В нем упоминалось о связи между SamSam Ransomware и криптоторговой платформой WEX .

PwC сообщила, что два иранских гражданина — Фарамарц Шахи Саванди и Мохаммад Мехди Шах Мансури, которые, как сказано, являются хакерами-вымогателями SamSam, использовали WEX для отмывания более $6 млн.

«Мы определили, что эта иранская операция по отмыванию денег связана с обменом валюты WEX (ранее известный как BTC-e)», — отмечено в документе.

PwC уточнила, что для отмывания монет хакеры намеренно используют «менее известные» биржи криптвалют, поскольку на популярных платформах обычно есть инструменты для обнаружения незаконных действий, таких как фишинг, затрудняющий хакерам отмывать деньги». И это опять-таки очень серьезное обвинение против WEX.  

Биржа WEX = скам

Летом и осенью 2018 года, из холодных кошельков биржи в популярную биржу криптовалют Binance были отправлены почти $19 млн. На данные транзакции обратили внимание пострадавшие клиенты WEX. Учитывая, что трейдинг-платформа еще в июле приостановила вывод активов в биткоинах и эфирах, трейдеры справедливо заподозрили, что при успешных транзакциях криптовалюты в Binance они потеряют все шансы на возврат хотя бы части своих активов.

Наконец, 25 октября, отреагировав на жалобы пользователей биржи WEX, Binance заморозила счета, получившие более 93 тысяч эфира из 2-х кошельков, имеющих отношение к WEX. По заявлению пресс-секретарь биржи Binance Лии Ли, действительно 2 кошелька в течение июля-октября, контролируемые неизвестными лицами из WEX, отправили эти монеты в Binance через 25 транзакций. 

В то же время Ли предупредила, что такое замораживание — временное, поскольку платформа имеет право на блокировку счета лишь на короткое время, тогда как для более длительного замораживания  требуется уведомление от правоохранительных органов. Впрочем, вероятно сейчас биржа уже имеет официальный повод не снимать заморозку со счетов WEX. 

Судя по информации на специализированных форумах, на бирже застряла криптовалюта на $500 млн. Разочарованные криптотрейдеры винят во всем Дмитрия Васильева, утверждая, что он лично присвоил более $200 млн. Они требуют, чтобы власти предприняли хоть какие-либо шаги для его наказания за аферу.

Наконец, 19 июля BBC Russia сообщила об аресте Васильева. В настоящее время пользователям крипто рекомендуется избегать биржи WEX и распространять информацию о мошенничестве обменника, дабы защитить себя и других от потенциально опасной ситуации.

К слову, Дмитрий дал интервью, в котором говорил о биткоине и финансовых пирамидах:

Интервью Дмитрия Васильева

В течение достаточно долгого времени BTC-e — WEX оставался важным игроком на крипторынке. Крах в начале 2017 года и неудачная попытка реабилитации под именем WEX обратили, в общем-то, годную и перспективную платформу в банальный скам. Что здесь сыграло главную роль — вмешательство политики в бизнес, попытка присвоения платформы, неверный выбор ключевой фигуры или обычная жадность, трудно сказать однозначно. Остается лишь сожаление об еще одной упущенной возможности для России в криптоотрасли. 

Читайте также:

Биткоин — развод, пирамида, лохотрон или нет

Как купить биткоин в России: обзор всех доступных способов

Криптовалюта OneCoin (ONE): новое слово в финансовых пирамидах

© Coin Post, 2017-2019. Все материалы данного сайта являются объектами авторского права. Запрещается копирование, распространение (в том числе, путем копирования на другие сайты и ресурсы в Интернете с указанием источника) или любое иное использование информации без предварительного согласия правообладателя.