Monabey: как купить и продать биткоин без подтверждения личности

3 месяца назад
Monabey
Monabey

В наше время для покупки криптовалюты можно использовать разные сервисы — биржи, обменники, боты в мессенджерах, p2p-площадки и т. п. Правда, если раньше в любой из этих категорий можно было без труда найти вариант с быстрой регистрацией без необходимости проходить верификацию личности, то сейчас их остались единицы.

Некоторые пользователи идут на поводу этой новой тенденции и смиренно раскрывают свои данные перед биржами. Другие же продолжают сопротивляться, заявляя, что прохождение KYC-процедуры может иметь множество неприятных последствий.

☝️
Например, результатом прохождения верификации на крупных биржах может стать передача информации о сделках с криптовалютами налоговой службе.

И, несмотря на то, что эта отрасль все еще законодательно не урегулирована, налоги на прибыль с такой торговли платить все же придется.

Чем еще рискуют трейдеры, проходя верификацию, а также, где все еще можно купить биткоин анонимно — в деталях рассмотрим в этой статье.

Верификация на биржах и обменниках vs. анонимность криптовалют

Верификация на биржах криптовалют
Верификация на биржах криптовалют

С каждым днем покупать и продавать криптовалюты анонимно становится все сложнее, поскольку биржи и обменники поголовно вводят процедуру KYC-верификации, выполняя условия международной политики AML (противодействие отмыванию денег).

Да, это неплохо, когда речь идет о борьбе с мошенниками и выведению криптовалют в правовое поле. Но в то же время обязательная верификация пользователей ставит под угрозу сохранность их личных данных. Сегодня уже никого не удивишь новостями о кражах и утечках персональной информации клиентов торговых площадок, поскольку это происходит сплошь и рядом.

Кроме того, введение биржами верификации пользователей идет вразрез с одним из основополагающих постулатов изначальной идеи криптовалют. В свое время Сатоши Накамото пытался создать платежное средство, с помощью которого люди имели бы возможность совершать транзакции, не раскрывая свою личность. Но в итоге, из-за KYC на биржах и обменниках, криптовалюты помогают контролировать своих адептов старой финансовой системе вместо того, чтобы бороться с ней.

☝️
Еще один неприятный побочный эффект в прохождении KYC — длительность верификации. На одних площадках эта процедура занимает несколько часов, на других может затянуться на несколько дней.

Но результат везде один — пользователь не может приступить к торговле сразу после регистрации. А ведь случаются такие ситуации, когда купить криптовалюту необходимо в срочном порядке, например, в моменты крайне выгодной, но краткосрочной просадки курса. 

Долгие годы желающие анонимно купить или продать биткоин могли делать это через популярную во всем мире площадку Localbitcoins. Однако с осени 2019-го даже эта p2p-платформа сдалась под натиском регуляторов Финляндии (страна регистрации) и ввела обязательную верификацию личности пользователей.

На сегодня основной трафик этой биржи приходится на Венесуэлу, Индию, Колумбию, Аргентину, Россию и другие страны, в которых криптовалюты стали спасательным кругом на фоне экономических проблем и девальвации национальных валют.

Ежемесячно Localbitcoins продолжает посещать около 4 млн человек из упомянутых государств, для которых доступ к финансовым инструментам важен больше, чем анонимность. Однако клиенты из большинства других стран перестали пользоваться услугами Localbitcoins и начали искать альтернативные варианты.

Что такое Monabey 

Сервис для обмена криптовалют Monabey
Сервис для обмена криптовалют Monabey

Monabey — это p2p-платформа, аналог Localbitcoins, только более удобный и, главное, уважающий право клиента на анонимность — верификацию на этой бирже проходить не нужно. Запущена в 2019 году. 

Все, что требуется указать для открытия аккаунта — адрес электронной почты и пароль.

Регистрация на сайте Monabey
Регистрация на сайте Monabey

После регистрации пользователь может активировать двухфакторную аутентификацию, чтобы дополнительно защитить свой аккаунт: 

Безопасность на Monabey 
Безопасность на Monabey 

Также можно настроить уведомления. Интересно, что помимо стандартных настроек, таких как электронная почта или SMS, на Monabey есть уникальная функция — уведомления через Telegram: 

Настройка уведомлений на Monabey 
Настройка уведомлений на Monabey 

Основная миссия Monabey — комфортный и безопасный обмен криптовалют на евро, рубли или доллары по выгодным курсам с минимальными комиссиями (0% по сделкам через объявления других пользователей, 1% — через свои).

Как и полагается бирже данного вида, все сделки проходят напрямую между покупателями и продавцами.

☝️
При этом соблюдается принцип децентрализации, а Monabey выступает лишь в качестве сервиса-гаранта, который предоставляет свою инфраструктуру для совершения безопасных сделок.

В то время как на Localbitcoins размер доступного для сделок торгового объема существенно зависит от уровня верификации аккаунта (идентификация личности, подтверждение адреса и т. д.), на Monabey пользователи сразу же после регистрации могут совершать любое количество сделок на любые суммы.

Единственное ограничение, которое встречается — при создании объявлений может быть установлена опция «Только для пользователей, подтвердивших номер телефона». Чтобы получить доступ к таким сделкам придется привязать и верифицировать свой номер телефона. Но, согласитесь, это сущая мелочь по сравнению со сложными KYC-процедурами на других площадках.

Официальный сайт Monabey

Как проходит безопасная сделка на Monabey?

Купить биткоины на Monabey
Купить биткоины на Monabey
☝️
Все операции с криптовалютами на Monabey защищены сервисом депонирования. В его основе лежит замораживание необходимого для совершения сделки количества BTC на балансе продавца вплоть до того момента, как обе стороны выполнят взятые на себя обязательства.

Если при этом покупатель перечислит денежные средства, а продавец не переведет ему криптовалюту в течение 12 часов, это произойдет автоматически с использованием замороженных на депонировании биткоинов продавца.

В случае возникновения спорных ситуаций в игру вступают модераторы Monabey и на основании аргументов продавца и покупателя выносят решение о переводе депонированных монет одной из сторон.

Подробную инструкцию по работе с Monabey можно посмотреть в видео ниже: 

Как совершать сделки на Monabey 

Как купить криптовалюту на Monabey

Покупка криптовалюты на Monabey
Покупка криптовалюты на Monabey

Как купить криптовалюту на Monabey:

  1. Перейти в раздел «Купить криптовалюту».
  2. Выбрать подходящее объявление. 
  3. Обсудить подробности с продавцом. 
  4. Перевести оплату доступным способом. 
  5. Получить криптовалюту на внутренний кошелек.  

Ниже мы рассмотрим этот процесс более подробно. 

Чтобы безопасно купить криптовалюту через Monabey, нужно перейти в соответствующий раздел сайта и выбрать одно из предложений в списке объявлений, созданных другими пользователями платформы. Определиться поможет сразу несколько параметров — курс, лимиты сделки, способ оплаты и, конечно же, репутация продавца. Также можно сразу отсортировать список по перечисленным значениям, чтобы сократить количество подходящих под ваши требования объявлений.

Выбор объявления для покупки биткоина на Monabey
Выбор объявления для покупки биткоина на Monabey

При нажатии на кнопку «Купить» откроется страница с детализированными условиями объявления. Здесь под именем продавца можно кликнуть «Подробнее», чтобы перейти к изучению профиля продавца. Если все устраивает, остается указать сумму, при желании написать уточняющее сообщение и нажать на кнопку «Начать сделку».

Оформление сделки на покупку криптовалюты на Monabey 
Оформление сделки на покупку криптовалюты на Monabey 

Далее появится окно с деталями открытой сделки. Первым делом через чат нужно уточнить с продавцом детали перевода средств, в частности номер его банковской карты. Криптовалюта придет на внутренний кошелек пользователя Monabey: 

Внутренний кошелек пользователя Monabey 
Внутренний кошелек пользователя Monabey 

После этого монеты можно будет вывести на любой кошелек, который поддерживает биткоин:

Вывод биткоинов на внешний кошелек
Вывод биткоинов на внешний кошелек

Если все подходит, и вы соглашаетесь провести платеж на реквизиты продавца, после завершения этого действия нужно нажать кнопку «Подтвердить оплату». При этом важно успеть с переводом до истечения срока, установленного продавцом (в нашем примере — 60 минут).

Пользователь может выбрать разные способы оплаты: 

Способы оплаты на Monabey 
Способы оплаты на Monabey 

Если же при общении в чате вам что-то не понравится, сделку можно отменить через одноименную кнопку в правом верхнем углу (до момента оплаты).

Страница сделки на покупку биткоина через Monabey 
Страница сделки на покупку биткоина через Monabey 

После того как покупатель нажал а кнопку «Подтвердить оплату», у продавца меняется статус сделки на «Ожидание оплаты». После получения оплаты продавец должен нажать на кнопку «Завершить сделку», и биткоины автоматически зачислятся на кошелек покупателя.

☝️
Если же в течение 12 часов продавец не подтвердил оплату, то биткоины также автоматически уходят покупателю.

Как продать криптовалюту через Monabey

Продажа криптовалюты через Monabey
Продажа криптовалюты через Monabey

Как продать криптовалюту через Monabey:

  1. Перейти в раздел «Продать криптовалюту».
  2. Откликнуться на созданное объявление о покупке криптовалюты. 
  3. Обсудить подробности с покупателем. 
  4. Дождаться оплаты. 
  5. Криптовалюта автоматически переведется на счет покупателя.  

Ниже мы рассмотрим этот процесс более подробно. 

Продавать биткоины на p2p-бирже Monabey так же легко, как и покупать. Порядок действий аналогичен — переходим в раздел, посвященный продаже биткоинов, с объявлениями пользователей площадки, при необходимости сортируем их и выбираем подходящий вариант.

На странице объявления можно изучить информацию о покупателе, указать количество BTC, которое желаете продать и отправить запрос на проведение сделки. В этот момент системой депонирования Monabey на вашем балансе заблокируется то количество криптовалюты, которое должен получить по условиям сделки покупатель (страховка на случай, если вы решите «сбежать» с его деньгами).

Оформление сделки по продаже биткоина на сайте Monabey 
Оформление сделки по продаже биткоина на сайте Monabey 

Далее нужно дождаться проведения покупателем платежа на указанные вами реквизиты. Если в течение времени, установленного условиями объявления, оплаты не будет, сделка отменится, а замороженные средства вернутся на ваш счет.

Сделка по продаже биткоинов на Monabey 
Сделка по продаже биткоинов на Monabey 

В случае, если покупатель подтвердил проведение платежа соответствующей кнопкой, но вы не получили деньги, в течение 12 часов после этого можно подать жалобу администрации Monabey, нажав на кнопку «Подать жалобу». 

Желательно сразу сопроводить заявку имеющимися доказательствами, например, скриншотом кабинета на сайте банка, где будет видно, что необходимая сумма не поступала, или выписку с аналогичной информацией, потому что модератор запросит ее в любом случае:

Подача жалобы по сделке на Monabey 
Подача жалобы по сделке на Monabey 

Модераторы площадки рассмотрят претензию в течение 3 рабочих дней и в случае вашей правоты вернут заблокированные депонированием средства на ваш счет.

Создание своего объявления на Monabey

Создать объявление на Monabey
Создать объявление на Monabey

Как создать собственное объявление на Monabey:

  1. Перейти в раздел сайта «Разместить объявление».
  2. Выбрать направление. 
  3. Заполнить данные. 
  4. Ожидать отклики.  

Ниже мы более подробно рассмотрим процесс создания объявления на Monabey. 

Если клиент Monabey не может найти подходящее предложение среди опубликованных на площадке или просто желает провести сделку на своих условиях, он может создать собственное объявление и дождаться отклика других пользователей на него.

Чтобы это сделать, нужно перейти к разделу сайта «Разместить объявление» и выбрать направление сделки (купить или продать).

Создание объявления по продаже биткоина на Monabey 
Создание объявления по продаже биткоина на Monabey 

Далее нужно указать:

  • Способ оплаты, который вам подходит;
  • Курс, по которому готовы купить или продать криптовалюту;
  • Текстовое описание условий сделки;
  • Лимиты объявления (максимальную и минимальную сумму);
  • Время, за которое покупатель должен провести и подтвердить оплату;
  • Ограничения по статусу верификации, репутации, минимальному количеству и объему проведенных сделок (чтобы исключить ненадежных пользователей).

После определения всех параметров остается только нажать кнопку «Разместить объявление» и дождаться откликов на ваше предложение.

Как зарабатывать на обмене BTC на рубли?

Обмен биткоинов на рубли
Обмен биткоинов на рубли

Чтобы зарабатывать через p2p-площадку Monabey, нужно придерживаться всем известного фундаментального принципа «покупай дешевле, продавай дороже». Однако, далеко не всем такая схема заработка под силу, поскольку, как и в обычном трейдинге, нужно уметь прогнозировать движение курса криптовалют.

В случае с Monabey у пользователей есть более простой способ получения дохода от обмена BTC на рубли и другие валюты — использование формул для динамического расчета курса. Для этого при создании объявления нужно в графе «Цена» прописывать особые условия расчета стоимости биткоина с помощью поддерживаемых команд.

Например, чтобы в объявлении о продаже BTC всегда был курс на 5% выше, чем на Bitfinex, используется такая формула:

bitfinex_btcusd*1.05

В таком случае продавец будет получать на 5% больше денег, чем если бы он продавал биткоин по средневзвешенному курсу. Если тут же снова купить криптовалюту по обычной цене и провести аналогичную сделку, у него будет еще на 5% больше фиата. Таким образом с помощью сделок через Monabey можно наладить стабильную схему получения дохода.

Для создания подобных формул могут использоваться стандартные арифметические действия — умножение, деление, вычитание, сложение. Также можно применять команды:

  1. min(A,B) — минимальная из двух цен;
  2. max(A,B) — максимальное из двух значений;  
  3. avg(A,B) — среднее значение курса.  

При этом вместо A и B прописываются названия двух бирж и обозначения торговых пар. Например:

avg(bittrex_btcusd*bitmex_btcusd) — среднее значение курса биткоина к доллару с площадок Bittrex и Bitmex.

В чем отличие p2p-платформ от обычных обменников?

Анонимная покупка биткоина
Анонимная покупка биткоина

На обоих видах площадок есть такое понятие как спред, то есть разрыв между курсом продажи и покупки криптовалюты. Но в этом же моменте присутствует и существенная разница.

Обменники самостоятельно устанавливают курс, причем чаще всего значительно завышенный на покупку и заниженный на продажу (по сравнению с рыночными значениями). В итоге у клиентов таких площадок просто нет выбора — приходится покупать и продавать по тем ценам, которые имеются, или же ждать более благоприятных, что зачастую не очень удобно.

На p2p-биржах ситуация совершенно иная. Курсы продажи и покупки криптовалюты устанавливаются исключительно самими пользователями. При этом цены будут примерно в пределах среднерыночных, поскольку объявления с сильным отклонением курса никому не интересны. Происходит естественный price discovery — формирование цен вследствие конкуренции торговцев, пытающихся привлечь покупателя.

Еще одно важное отличие p2p-платформ от обменников заключается в том, кто выступает в роли продавца и покупателя.

☝️
На биржах вроде Monabey обмен происходит напрямую между клиентами площадки, которая, в свою очередь, является гарантом честного проведения сделки.

А вот обменники сами выступают в качестве одной из сторон — покупателя или продавца. При этом гарантии, что одна из таких площадок не украдет ваши средства, нет никакой.

Согласитесь, перечисленных факторов вполне достаточно для понимания, что p2p-биржи сразу по нескольким параметрам выгоднее обменников. Особенно в случаях, когда сделку нужно провести быстро, не переживая при этом за ее безопасность.

Читайте также: 

Где хранить криптовалюту и биткоин. Обзор всех доступных способов 

Биржи Bitcoin: ТОП-10 лучших площадок для торговли 

Транзакции биткоин. Как проверить транзакцию

Новости по теме

Monero

Monero разработает руководство для бирж по листингу анонимных монет с соблюдением FATF

Monero и Tari Labs объявили о разработке специального протокола, которые позволит криптовалютным биржам проводить листинг анонимных монет с соблюдением правил борьбы с отмыванием средств
9 дней назад