Нужно ли уходить с Binance — давление регуляторов и будущее биржи

2 месяца назад
Криптобиржа Binance
Криптобиржа Binance

Торгуете на криптовалютной бирже Binance? Сегодня это ТОП-1 площадка в мире, но примерно месяц назад у криптобиржи начались серьезные проблемы с регуляторами, которые она пока не может решить.

Власти Великобритании, Канады, Японии, Италии, Мальты и других стран хотят увидеть лицензию Binance, которой, как оказалось, нет. А банки и платежные сети блокируют отправку фиата на биржу.

Сама же площадка ввела ограничения на торговлю биткоином и другими криптовалютами, также существенно снизили лимиты на вывод средств, и начались разговоры о смене Чанпэна Чжао на посту генерального директора.

Регуляторы

Регулирование криптовалют
Регулирование криптовалют

Binance — это криптовалютная биржа ТОП-1. У них больше всего трафика, самые высокие объемы торгов, их токен входит в ТОП-4 лучших криптовалют с капитализацией более $50 млрд и им принадлежит самый популярный портал о криптовалютах CoinMarketCap.

Это все действительно так и легко проверяется, но за всеми этими достижениями мы забыли про один важный момент. А где находится биржа Binance? Мы не первые, кто задался этим вопросом, но пока никто не нашел на него ответа, они находятся не в Китае, не в Гонконге, ни на Мальте и т.д. Вроде бы как площадка активно сотрудничает с властями различных стран, помогает им ловить мошенников, открывает фиатные шлюзы для удобства граждан. Но в какой стране их главный офис?

Вот и регуляторы задались этим вопросом и начали как наперебой предупреждать граждан, что, оказывается, биржа в стране есть и предоставляет услуги, но при этом она никогда не получала лицензию. Эта история начала набирать обороты в конце прошлого месяца, когда регулятор Японии вынес Binance предупреждение за работу в стране без лицензии, которую их обязали получить еще в 2018 году. На что представители биржи развели руками, мол, мы вообще в Японии не работаем, зачем нам лицензия.

Далее канадская провинция Онтарио объявила о невозможности продолжения работы Binance  в регионе из-за отсутствия соответствующей лицензии. Тут уже площадка ничего не отвечала, просто прекратила работу и попросила клиентов вывести средства.

Далее появились претензии в Великобритании, они запретили работу дочерней компании Binance Markets Limited и под этим предлогом указали на необходимость площадки полностью прекратить деятельность на территории Соединенного королевства. Биржа выдержала удар и решила не уходить из страны, заявив, что запрет касается лишь одного подразделения, которое не оказывает услуг через их основной сайт.

Но банки стали на сторону властей. Так, Barclays запретил своим клиентам отправлять деньги на биржу:

Далее был запрет от другого крупного банка Santander, никаких платежей на Binance. Затем к ограничениям присоединилась платежная система Clear Junction и еще один крупный банк NatWest. Также известно, что несколько криптовалютных фондов решили больше не работать с Binance, потому что на биржу все чаще жалуются регуляторы. И справедливости ради стоит отметить, что такие платежные гиганты как Visa и Mastercard заявили о том, что работают с биржей и у них нет никакх проблем. 

Но не только Япония, Великобритания и Канада недовольны действиями Binance. О рисках работы на бирже предупредили власти Таиланда, Каймановых островов, Польши, Италии, Гонконга и Мальты. В последней стране на площадку вообще подали в суд, за то, что они обещали платить пожертвования в фонд борьбы с раком, но так как застопорилось дело с получением лицензии, то ничего и не заплатили, более того, намерены вывести активы за пределы Мальты. 

Все вышесказанное произошло в течение одного месяца. 

Биржа

Криптобиржа Binance
Криптобиржа Binance

Мы не собираемся утверждать, мол, все скам, завтра рухнет и срочно спасайте ваши деньги. Нет, как нам кажется, это больше спланированная атака регуляторов с целью взять под контроль все криптобиржи. Если принудить к сотрудничеству ведущую площадку, то остальные даже не пикнуть. 

Другая крупная и сравнительно молодая критобиржа FTX выкупила у Binance свои акции под предлогом бизнес-необходимости. А площадка Gemini вообще заявила, что в будущем они станут лидером рынка. То есть коллеги по цеху поддерживать Binance особо не спешат, наоборот, попробуют получить на этом выгоду.

Теперь о самой бирже, начали они бодро, и сделали заявление о том, как намерены решить вопрос. Там есть три основных пункта. Первый — это увеличение штата по комплаенсу на 500%, вероятно, чтобы на площадку не попали незаконные деньги. Далее идет внедрение аппаратных решений, которые рекомендованы международной организацией по борьбе с отмыванием доходов. И третий ключевой пункт — действие в рамках законодательного поля конкретных стран. Почему тогда эти страны заявляют об отсутствии разрешения на работу, непонятно, возможно, биржа именно теперь решила заняться данным вопросом.

По так называемым непредвиденным обстоятельствам был остановлен прием платежей в евро через платежную сеть SEPA. Примечательно, что это уже решение самой биржи, по какой-то непонятной причине они решили закрыть данный финансовый канал.

Следующее решение — полный отказ от торговли токенизированными акциями. Клиентам дали 90 дней на продажу активов. Как объясняли представители биржи, их никто не заставлял это делать, просто они решили развивать свой бизнес в другом направлении. Хотя если покопаться в недавней истории, то еще в начале мая Немецкий финансовый регулятор выносил Binance предупреждение за токенизированные акции. Что интересно, другие биржи, с теми же партнерами продолжают торговать токенизированными акциями и к ним ни у кого нет вопросов.

Дальше попадаем на крайне интересное заявление от главы Binance Чанпэна Чжао, что он ищет себе преемника и готов уступить пост генерального директора тому, кто сможет решить проблемы с регуляторами. Дело благородное, но зачем сразу так брать и уходить с поста генерального, можно же дать такому супермену просто место какого-то заместителя директора. Если строить теорию заговора, приходит на ум идея, может, Чанпэн Чжао ищет себе способ отойти от дел, якобы он ни причем на случай еще больших проблем. Также он говорил о планах провести IPO американского подразделения Binance.

Такая легализация может снять многие вопросы касательно регулирования. Но ее еще нужно пройти, и пока кроме слов, не слышно ни о каких действиях в данном направлении.

Пора валить?

Нужно ли уходить с Binance
Нужно ли уходить с Binance

Нужно ли валить с Binance? Смотрите сами, сначала понизили кредитное плечо со 100 до 20.

Маржинальная торговля — дело рискованное, но тем не менее многие ценили биржу именно за эту возможность.

Следующее действие — это снижение лимита на вывод средств без верификации с 2 до 0,06 BTC в сутки.

Для новых пользователей это правило начинает действовать прямо сейчас, а для бывалых трейдеров его будут вводить постепенно. Тут надо пояснить, что на бирже как бы нет обязательной верификации, можно создать аккаунт, просто указав электронную почту. Но тогда ты будешь ограничен в лимитах на вывод средств и теперь их урезали фактически в три раза. А вот если хочешь иметь возможность каждый день снимать до 100 биткоинов, тогда присылай фотографии, снимай видео, подтверждай доходы и прочие прелести верификации.

И третья важная новость — теперь все пользователи Binance могут заплатить налоги и спать спокойно. На площадке запущено приложение, которое поможет трейдеру рассчитать размер налоговых отчислений в зависимости от его активности на бирже, успехов в торговле и законодательства в стране по месту жительства.

Если биржа смогла запустить такой инструмент, то вероятно она умеет собирать все данные о своих клиентах и по необходимости отправлять их сразу в налоговую. К тому же в свете последних события Binance явно готова пойти на все, чтобы урегулировать проблемы с властями.

Binance скам

Итого, у нас нет прямых доказательств, что биржа скамонется. Но события вокруг нее разворачиваются стремительно, и многие имеют двойное значение, что вызывает подозрение. 

Читайте также:

Принятие биткоина: будущее и перспективы 

Будущее биткоина: принятие в Сальвадоре и атака регуляторов 

Запрет криптовалют в РФ: заявления Центробанка России

Новости по теме

Проверка Binance

Американский регулятор проведет проверку Binance на предмет инсайдерской торговли и манипуляций

Комиссия по срочной биржевой торговле США (CFTC) проведет проверку криптобиржи Binance на предмет инсайдерской торговли и манипуляций. Площадка исключила вероятность подобных нарушений
19 часов назад
Запрет криптовалют

Смогут ли страны запретить биткоин и другие криптовалюты

Сальвадор принял биткоин в качестве законного платежного средства, но мировые регуляторы хотят его запретить. Негативная реакция на криптовалюты в Китае и России. Возможен ли полный полный запрет биткоина в мире.
21 час назад