Портфельные инвестиции — что это такое и чем отличаются от прямых вложений

месяц назад
Портфельные инвестиции
Портфельные инвестиции

Портфельные инвестиции — это современный инструмент пассивного дохода, который доступен каждому, в отличие от некоторых других способов инвестирования. Этот инструмент удобен тем, что инвестор может очень гибко действовать при выборе степени риска и получаемой доходности. Кроме того, портфельные инвестиции — этот тот инструмент, который не требует миллионов долларов и начать инвестировать можно, даже не обладая большим капиталом. 

В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое портфельные инвестиции, какие они бывают, чем отличаются от прямых инвестиций и как стать портфельным инвестором.    

Что такое портфельные инвестиции 

Понятие портфельных инвестиций 
Понятие портфельных инвестиций 

Портфельные инвестиции — это покупка и удержание различных финансовых активов с целью получения дохода от процентов и дивидендов, при этом инвестор не участвует в управлении проектом или компанией, в которую вкладывает средства. 

Самые популярные активы, которые могут входить в портфель:

☝️
Это интересно!  Выражение «портфельные инвестиции» берет свои истоки со времен бумажных акций — инвестор покупал бумажные ценные бумаги и складывал их в портфель. 

Исходя из этого, если говорить простыми словами, то портфельные инвестиции представляют собой набор ценных бумаг разных эмитентов и их удержание на протяжении длительного срока с целью получения дохода.    

Портфельными инвесторами могут выступать:

  • Частные лица; 
  • Банки; 
  • Инвестиционные фонды.

Основы портфельных инвестиций и как правильно начать, описаны в видео ниже:

Портфельное инвестирование 

Понятие и примеры инвестиционного портфеля

Формирование инвестиционного портфеля
Формирование инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель — это набор всех ценных бумаг, которые приобрел инвестор для долгосрочного удержания. 

Успешный и надежный инвестиционный портфель отличается следующими свойствами: 

  • Диверсификация — в состав портфеля должны входить максимально разнообразные активы, что позволяет снизить риски. Потому что даже проверенные временем ценные бумаги при благоприятных условиях не могут гарантировать полное отсутствие риска. А наличие максимально отличающихся друг от друга активов позволит обеспечить высокий уровень безопасности;
  • Ликвидность — ценные бумаги в составе портфеля должны отличаться высоким спросом, чтобы в случае необходимости их можно было легко и быстро продать, и приобрести более выгодные активы;
  • Консервативность — это наиболее безопасный вид инвестиционного портфеля, о чем подробно будет рассказано ниже, так как она с одной стороны обеспечивает надежность за счет проверенных инструментов, а с другой стороны обеспечивает хорошую доходность благодаря акциям прогрессивных компаний. 

В зависимости от уровня доходности и степени риска различают три вида инвестиционных портфелей:

  • Агрессивный; 
  • Умеренный; 
  • Консервативный. 

Подробно о каждом из них расскажем далее.

Для примеров будут использованы фонды ВТБ.  

Агрессивный инвестиционный портфель — высокая доходность и высокий риск. Высокий уровень дохода обеспечивается за счет акций компаний третьего эшелона, а также недооцененных акций. Снизить уровень риска (но также и доход будет меньше) можно за счет «голубых фишек». 

В качестве примера можно назвать фонд ВТБ «Технологий будущего», в который преимущественно входят «голубые фишки» американского фондового рынка. Рекомендуемый минимальный срок инвестирования — 1 год. По заявлениям ВТБ, этот фонд принес доходность 62,43% за последний год:

Фонд ВТБ «Технологий будущего»
Фонд ВТБ «Технологий будущего»
Умеренный инвестиционный портфель — средний риск и средняя доходность. В отличие от предыдущего вида, в состав включаются облигации или драгоценные металлы, которые обеспечивают более высокую безопасность инвестстратегии.  

Примером может выступать «Фонд Смешанных инвестиций» от ВТБ. Рекомендуемый срок инвестирования — 1,5 лет, а заявленная доходность за последний год — 13,67%: 

 «Фонд Смешанных инвестиций» 
 «Фонд Смешанных инвестиций» 

Некоторые портфели могут вообще не иметь в своем составе акций, а включать в себя лишь драгоценные металлы и государственные ценные бумаги. В качестве такого примера можно назвать «Фонд Золото» от ВТБ, который в большей степени состоит из золота  небольшой части государственных облигаций РФ. Рекомендуемый срок инвестирования — минимум 1 год, а доходность за последний год — 26,49%: 

 «Фонд Золото» 
 «Фонд Золото» 
Консервативный инвестиционный портфель — низкий риск и низкая доходность. Это самая безопасная стратегия инвестирования, так как в портфель входят государственные облигации и акции государственных корпораций и крупных компаний. 

Примером такого фонда можно назвать фонд ВТБ «Казначейский», который более чем на 90% состоит из суверенных облигаций. Доходность такого портфеля за последний год составила почти 8%:

Фонд  «Казначейский» 
Фонд «Казначейский» 

Как стать портфельным инвестором

Как вложиться в портфельные инвестиции 
Как вложиться в портфельные инвестиции 

Как стать портфельным инвестором: 

  1. Выберите оптимальный срок инвестирования. 
  2. Определите сумму инвестирования. 
  3. Выберите брокера.
  4. Выберите оптимальную стратегию.
  5. Раз в несколько месяцев проверяйте портфель и при необходимости корректируйте его. 
  6. Используйте различные инструменты для диверсификации рисков. 

Ниже будут описаны некоторые нюансы, которые помогут правильно воспользоваться портфельными инвестициями. 

Выбор брокера для портфельных инвестиций 
Выбор брокера для портфельных инвестиций 

Сразу стоит сказать, что есть два пути, как вложить деньги в портфельные инвестиции: 

  1. Доверительное управление — передача средств профессиональным трейдерам/компаниям, которые сформируют портфель и будут отслеживать его эффективность. При выборе доверительного лица следует очень тщательно проверять все документы, особенно наличие лицензии на ведение деятельности. 
  2. Самостоятельное управление портфельными инвестициями.

Что касается срока, то портфельные инвестиции — это долгосрочный инструмент.

☝️
Как вы наверняка заметили выше, рекомендуемый минимальный срок инвестирования в фонды ВТБ составляет год, больший доход можно получить при удержании ценных бумаг на протяжении 2-3 лет. 

Следующий очень важный момент — выбрать брокера. Особое внимание следует обращать на комиссии и выбрать тарифный план, который будет выгоден для долгосрочного инвестирования. 

Следующие брокеры предлагают неплохие условия для портфельных инвестиций:

  • Финам;
  • Открытие;
  • БКС,
  • Кит-Финанс. 

После открытия брокерского счета необходимо сформировать инвестиционный портфель, выбрав и купив акции. Как уже говорилось выше, есть три варианта инвестирования, каждый из которых предполагает покупку определенных инструментов.

Самыми надежными являются облигации и акции государственных корпораций, «голубые фишки» — это среднерисковый инструмент и самыми рискованными, но в то же время и самыми высокодоходными являются акции молодых перспективных компаний и стартапов. Диверсифицировать риски можно при помощи различных инструментов. 

Некоторые инвесторы меняют набор акций в портфеле чуть ли не каждую неделю, однако такой подход ошибочный, при условии, конечно, что активы были выбраны правильно. Пересматривайте содержимое портфеля не чаще чем раз в три-четыре месяца, исключением является только банкротство эмитента.      

Портфельные иностранные инвестиции 

Портфельные иностранные инвестиции 
Портфельные иностранные инвестиции 

Портфельные иностранные инвестиции — это вложение денег иностранными инвесторами в ценные бумаги компаний и государств с целью получения дохода без права вмешательства в жизнедеятельность предприятия.

Доход инвестора формируется из начисленных дивидендов и процентов. Основной целью является получение как можно более высокой прибыли и снижение потенциальных рисков за счет хеджирования. 

Портфельные инвестиции, в том числе и иностранные, не создают новые активы, однако они способствуют увеличению объема капитала, привлеченного компанией или государством.   

Прямые и портфельные инвестиции — сходства и отличия

Прямые портфельные инвестиции 
Прямые портфельные инвестиции 

Прямые инвестиции — это вложения, которые в первую очередь отличаются большой долей выкупа акций компании, в некоторых случаях инвестор может приобрести 100% ценных бумаг предприятия.  

Если сравнивать прямые инвестиции с портфельными, то они отличаются по нескольким очень важным параметрам: 

  • Управление бизнесом — покупка большого объема акций (минимум 10% от общего объема) дает право инвестору участвовать в управлении бизнесом и определять ключевые направления развитии компании; при портфельных инвестициях инвестор такого права не имеет и является всего лишь «сторонним наблюдателем»;
  • Размер дохода — при прямых инвестициях доход от вложений получается намного больше благодаря дивидендам и процентам от роста ценных бумаг и часть прибыли, которую генерирует компания; доход от портфельных инвестиций формируется только из дивидендов от акций или драгметаллов и процентов по облигациям;
  • Срок получения прибыли — прямые инвесторы делают вложения на среднесрок или долгосрок (от 5 лет); портфельные инвесторы получают отбив от вложений уже через год или максимум 2-3 года; 
  • Использования средств — как правило, прямые инвестиций формируют основной фонд компании и используются для модернизации основных бизнес-процессов; вложения от портфельных инвестиций могут использоваться для различных целей; 
  • Доступность — прямые вложения поступают только от крупных инвесторов или фондов, кроме того, часто компания может отказать инвестору в приобретении доли; портфельные инвестиции доступны практически каждому желающему. 

Портфельные инвестиции — это вложения, которые могут стать основным источником пассивного дохода и приносить хорошую прибыль. Одним из самых больших плюсов этого инструмента является то, что инвестор может выбирать риск и доходность стратегии, благодаря чему можно закрыть различные цели, например, накопить деньги на старость или сделать инвестирование своим основным источником заработка.     

Читайте также:

Инвестиции в интернете: 12 проверенных способов заработка в сети 

Венчурные инвестиции — что это такое и насколько развита сфера в России 

Как инвестировать в акции и что нужно знать

Новости по теме

WallStreetBets

Акции компании Rocket Cos. могли вырасти на 75% за день из-за активности WallStreetBets

2 марта 2021 года акции Rocket Cos. выросли на 75%, что увеличило состояние владельца компании и позволило ему войти в ТОП-10 самых богатых людей планеты. СМИ заявили, что, скорее всего, памп был организован трейдерами WallStreetBets
4 дня назад
Биткоин туземун

Прогноз биткоина: $300 000 за одну монету

Дуглас Бортвик дал прогноз биткоина, согласно которому монета будет стоить $300 000 и даже больше. Также он рассказал, в какие криптовалюты инвестировать $1 000 в марте 2021.
4 дня назад