Стейкинг-бум 2019: как получать пассивный доход от криптовалюты

2 месяца назад
Стейкинг криптовалют
Стейкинг криптовалют

Стейкинг можно назвать одним из самых ярких криптотрендов 2019 года — большинство криптовалют запускаются на PoS, а биржи начали массово добавлять возможность стейкинга на своих платформах. В свете этой тенденции отличился Tezos, который можно по праву назвать стейкинг-криптовалютой 2019. 

Давайте посмотрим, какие бонусы может принести стейкинг трейдерам и холдерам и может ли он быть лучше стратегии «ходл». 

Стейкинг как новый способ заработка на криптовалютах

Что такое стейкинг
Что такое стейкинг

Стейкинг — замораживание монет на кошельке пользователя для получения права голоса и/или подтверждения новых записей внесенных в блокчейн. Стейкинг является основой алгоритма PoS и альтернативным способом майнинга криптовалют. Удерживая монеты пользователи могут получать прибыль, не тратясь на покупку дорогостоящих ASIC-майнеров и оплату электроэнергии. 

Продвинутые юзеры и активные участники комьюнити замораживают токены, чтобы иметь право голоса на внесение изменений в сеть. У инвесторов и обычных пользователей причина более прозаична — награда за подтверждение транзакций.

☝️
При этом сеть работает автоматически, без участия держателя, поэтому с его точки зрения процесс прост — покупаем монеты, держим их в кошельке, получаем доход в виде процентов. 

Стейкинг — это депозит?

Стейкинг 
Стейкинг 

Последнее предложение вызывает явную ассоциацию стейкинга с банковским депозитом. В части систематической выплаты процентов это действительно так, но есть пара существенных отличий:

  • Депозит предусматривает, что вы передаете деньги банку, при стейкинге средства остаются у вас;
  • Банк выплачивает депозитариям проценты за право использовать их средства, блокчейн выплачивает проценты за то, что держатель валюты участвует в подтверждении транзакции, т.е. за выполнение определенной функции.

Кстати, если речь пошла о банковских депозитах, то стейкинг в развитых странах Европы и США может стать хорошей альтернативой депозиту, т.к. банки в этих регионах перешли на нулевую или отрицательную процентную ставку. Т.е. вкладывая деньги в депозит владелец не просто не зарабатывает, а в некоторых случаях еще и будет доплачивать банку за хранение средств. 

Ну, и не будем забывать, что процентные ставки банков устанавливаются централизованно финансовыми регуляторами, а депозитная политика зависит еще и от руководства банка. В PoS-сети же размер награды и другие параметры блокчейна могут изменятся консенсусом держателей монет, то есть последние имеют право голоса а не слепо подчиняются воле регулятора. 

Стейкинг или Ходл?

Стратегия «ходл»
Стратегия «ходл»

Многие также путают стейкинг с ходлом — мол все так же, держи монеты и жди прибыли. Но это не совсем так, вернее совсем не так:

  • При стейкинге владелец монет получает награду — определенный процент от количества валюты на счету, причем получает ее регулярно. Был кошелек с 1000 ATOM, через месяц выплатили 5%, есть кошелек с 1050 АТОМ. Профит? Профит;
  • Ходл же — это стратегия инвестирования, при которой владелец не получает прибыли за непосредственное держание монет. Единственный профит, на который он может рассчитывать — это доход, полученный в результате роста курса криптовалюты в будущем. То есть если он сможет продать свои монеты дороже, чем купил. 

Реальная прибыль в конечном итоге в обеих случаях сводится к движениям курса (если тот же АТОМ просядет на 30%, то от 5% награды пользы будет мало), но стейкер получает двойную выгоду — в виде вознаграждения за заморозку монет и в виде возможности продать эту монету в будущем, рассчитывая на рост курса. 

В общем, чисто математически стейкинг выгоднее чем ходл, но кроме математики есть еще и экономические факторы. Чтобы не прогореть на стейкинге, нужно понять, какие перспективы у криптовалюты, ее ликвидность, сможете ли вы сразу забрать свои деньги и насколько ценен сам проект, стоящий за удерживаемым токеном. Владельцы биткоина, например, смогут сразу выйти в фиат, а вы малоизвестный стейк-токен, пусть даже с огромными процентами, сможете сразу продать в случае падения? 

Рост стейкинга в 2019-м: платформы и монеты

Заработок на стейкинге в 2020 году
Заработок на стейкинге в 2020 году

В 2019-м стейкинг набирает обороты, что связано как с ростом количества валют, работающих на PoS (кстати, Ethereum после внедрения хардфорка Casper тоже перейдет на эту модель) так и с поиском новых способов заработка на криптовалюте. Чтобы оценить масштаб роста стейкинга напомним несколько фактов:

В марте Coinbase запустила сервис стейкинга для институциональных инвесторов с поддержкой криптовалюты Tezos, которая обеспечивает 6% прибыли. 
В июне Poloniex представила открытый стейкинг для Cosmos (ATOM), став первой биржей с функцией стейкинга для всех участников.
В сентябре к ним присоединилась Binance, причем ввела поддержку стейкинга сразу 8 криптовалют, включая NEO, Ontology и Vechain. Недавно также стало известно, что Binance откажется от комиссии за стейкинг Tezos.
Последними в этом списке оказались Kraken с поддержкой стейкинга Tezos и OKEx с DAI — они анонсировали новые сервисы только в середине декабря.
Ну, а швейцарцы из Bitcoin Suisse уже заявили, что готовят инфраструктуру, которая позволит зарабатывать держателям Ethereum 2.0. 

Tezos стал самой популярной криптовалютой для стейкинга в 2019 году. По сравнению с мартовским курсом, ее стоимость сейчас выросла более чем в 3 раза с $0,4 до $1,4:

Курс криптовалюты Tezos
Курс криптовалюты Tezos

Ну, а дальше цепь замкнулась: капитал вложили за возможность получать проценты, вырос капитал — выросла стоимость, больше капитала, чтобы получать больше прибыли с процентов и опять рост цены и все заново.

Tezos сейчас является наиболее популярной криптовалютой для стейкинга и роста капитализации и поддержки ведущими криптобиржами. Интересно, что ее прибыльность в 6-7% годовых не самая высокая на рынке, но распространенность и повышение цены с лихвой компенсируют этот факт. 

Не будем также забывать о монетах, которые также занимают лидирующие позиции по стейкингу:

  • Cosmos с токеном ATOM, за которым стоит сеть, обеспечивающая совместимость блокчейнов, построенных на технологии Tendermint. Прибыльность этой монеты на Binnance составляет 6-9% годовых;
  • DASH — одна из первых криптовалют со стейкингом. Предлагает 6% годовых вознаграждения, но минимальное количество замороженных монет — 1000, что при курсе в $41 создает почти неподъемный порог для частных инвесторов; 
  • Zcoin — еще одна анонимная криптовалюта. Для стейкеров привлекательна тем, что предлагает награду в размере 17% в год;
  • NEO — более консервативный вариант, который уже доказал свою жизнеспособность на рынке. Предлагает 2,3% в год и выплачивается вознаграждение не в NEO, а в GAS. Немного, но надежно.  

Помните, чтобы стать стейкером можно не только через биржу, но и самостоятельно. По сути если вы удерживаете монету в кошельке, то вы уже стейкер, правда, для получения вознаграждения потребуется постоянная синхронизация кошелька с сетью (не всегда) и соблюдение минимального срока держания.

Если ни одна из вышеперечисленных валют вас не устраивает, то можете воспользоваться Binance для поиска альтернативных монет или по старинке — гуглить. По всей видимости, в 2020-м количество токенов и площадок для стейкинга будет только расти. 

Читайте также: 

Circle: Титаник тонет? 

Акции, IPO и криптовалюты в смартфоне: как биткоин совершил революцию в инвестировании 

Формирование инвестиционного портфеля — твой путь к финансовой свободе

Новости по теме

CEO Ripple Брэд Гарлингхаус

Мнение: Bitcoin и Ethereum контролируются Китаем

CEO Ripple Брэд Гарлингхаус заявил, что блокчейны биткоина и эфириума централизованы и контролируются Китаем. Такое заключение он сделал на основании данных распределения хешрейта обоих криптовалют.
9 часов назад
XRP

Джед Маккалеб не дампил цену XRP

Один из создателей реестра XRP и бывший CTO Ripple Джед Маккалеб опроверг обвинения в дампе криптовалюты путем продажи токенов из собственных запасов.
9 часов назад