Трейдер или инвестор — какой путь выбрать для заработка на криптовалютах

21 день назад
Заработок на криптовалютах
Заработок на криптовалютах

В этой статье поговорим о биткоине и криптовалютах, но сделаем акцент не на анализе цены или последних новостях, а на том, как заработать на этом рынке. Сделать это можно если вы трейдер или инвестор в криптовалюты — но какой путь выбрать?

Расскажем, в чем разница между трейдингом и инвестициями, а также сделаем акцент на ошибках, которые могут вас разорить. Будем говорить о безопасности ваших криптовалют, какой срок окупаемости и как эмоции мешают зарабатывать.

Кто вы на рынке?

Виды трейдеров
Виды трейдеров

Первое, с чего нужно начать — это понять свою роль на рынке, нишу, которую займете и каким образом будете на нем работать. Многие, кто загнали свои первые $100 на биржу, уже считают себя трейдерами, особенно, если успели купить свою первую криптовалюту, но это совершенно не так. На крипторынке, как и на других в целом, есть два типа людей — это трейдеры и инвесторы, большинство манит удел первых, ведь можно получить прибыль здесь и сейчас. Но зарабатывать на торговле в разы сложнее, чем это кажется на первый взгляд.

Как трейдинг выглядит в глазах новичка? Завел деньги, посмотрел видосики на YouTube, купил альту, что посоветовали, увидел, что она выросла, и продал. После чего считаешь свою первую условную прибыль, и прикидываешь, что такими темпами, делая по несколько подобных сделок в день, ты уже через два месяца закроешь ипотеку, а к концу года еще и загородный дом купишь. Но чтобы план сработал, нужно пойти и докинуть деньги на депозит, ведь чем больше торговые объемы, тем больше прибыль с каждой сделки.

И сейчас многие могут возмутиться, типа с января можно была на Cardano 1500% сделать. Очень хорошо, если это действительно так, но знаете, на каком сроке вождения чаще всего попадают в аварию? Это второй или третий год, когда водитель думает, что уже все знает и умеет, и поэтому одновременно пьет кофе, говорит по телефону и совершенно не смотрит на дорогу.

Трейдер криптовалют
Трейдер криптовалют

Первая удачная сделка и потеря контроля после нее — эта одна из опасностей, которые могут привести вас к полной потере всех денег. Гораздо лучше, когда ваш первый депозит уйдет в ноль, потому что это будет опыт, что не позволит совершить еще больших ошибок. Потому что трейдинг — это сродни настоящей работы, особенно в криптовалютах, где цены скачут на 10%, 20% и более каждый день.

Ваш счет может уйти в ноль в один момент, если вовремя не выйти из сделки, или если вы принимаете неправильные решения, или не умеете контролировать свои эмоции. И таких «или» очень много, если вы не можете позволить себе каждый день уделять по несколько часов на обучение, анализ рынка и работу на бирже, итого от 6 часов и до сколько хватит сил ежедневно. Тогда трейдинг вам не подойдет, потому что по статистике стабильно в плюс торгуют не более 10% и это речь за первые полгода, максимум год.

☝️
На дистанции в от двух лет и больше количество стабильно успешных трейдеров снижается до 3% максимум 5%.

Уверены, что сможете оказаться в их числе? Есть такая замечательная цитата:

«Есть способ заработать кучу денег на бирже; к сожалению, он тот же самый, что и способ потерять кучу денег на бирже.»

И статистика показывает, что она полностью верна.

Если нет, тогда ваш путь в инвесторы, здесь вам хватит даже 1 часа в день и то не всегда, но он все равно не легкий и риски тут тоже существуют. Главная проблема инвестора — зайти, когда рынок на максимуме и затем, кто не может сидеть в минусах, продавать и фиксировать прибыль, а кто может, тот ждет своего часа пока его монета не выйдет снова в плюс.

☝️
Для биткоина срок такого ожидания на сегодня составляет четыре года, не важно по какой цене купили, если смогли четыре года не продавать — тогда получите прибыль.

Сможете ли вы так долго смотреть, как ваш портфель рисует минуса? Сделать это может лишь тот, кто покупал деньги, которые он может позволить себе потерять, то есть это не в долг, не в кредит, не то, что отложили на отпуск, в который ехать через полгода и так далее. Нужно понимать, что совершая инвестицию вы чуть ли не выкидываете эти деньги.

И парадокс ситуации в том, что когда вы впервые услышали о биткоине или другой криптовалюте, скорее всего именно сейчас, когда она уже растет и скоро может достигнуть того самого максимума, после которого придется четыре года ждать возвращения своих денег. Потому что так работает мир современной информации: кричать о криптовалюте на каждом углу начинают только тогда, когда цены снова бьют все рекорды и часто в этом момент заходить на рынок банально поздно. И если по биткоину правило четырех лет пока отлично работает, смотрим на график и тут все видно.

График биткоина за всю историю 
График биткоина за всю историю 

То вот пример другой криптовалюты, которая за тот же период пока и близко не приблизилась к предыдущему максимуму цены:

График криптовалюты NEM
График криптовалюты NEM

А ведь раньше это был крутой проект с оригинальной идеей, сообществом, разработчиками и не только, но цена — крайне упрямый фактор и пока она показывает, что дела у них идут крайне плохо.

Важно понимать, что инвестиции в криптовалюты — это не легче, чем трейдинг. Инвестор должен знать, куда идет рынок в целом, следить за проектами, которые выбрал, иметь стратегию на случай покупки и продажи активов и реализовывать ее. Проблем и рисков, лично на наш взгляд, не меньше, но в случае с трейдингом выполнить эти задачи можно с гораздо более меньшими затратами по времени.

Безопасность

Безопасность криптовалют
Безопасность криптовалют

Важная особенность работы на крипторынке — это ваша цифровая безопасность. Если на фондовом рынке акции хранятся в депозитарии брокера и есть огромная регулирующая система, которая обеспечит сохранность активов даже в случае краха брокера, то с криптовалютой вы сам себе банк. Ваш кошелек могут взломать различными методами, или есть вирусы, что подменяют адрес получателя в момент отправки средств.

Также вы не защищены, если отправили средства в DeFi проект, его разработчики могут все снять и сбежать. Или держите деньги на бирже, хакеры могут ее ограбить, или само руководство потеряет все средства и такие прецеденты в истории крипторынка были уже много раз.

☝️
Важно понимать, что сегодня криптовалюты нормально не защищены законом фактически ни в одной стране в мире.

Эти нормы только разрабатывают, и власти пока сосредоточены лишь на том, как получить с нас налоги. А до того, как защитить ваши криптовалюты, им нет никакого дела. Поэтому безопасность — это первое с чего стоит начать каждому, кто пришел в криптовалюту.

Базовые правила очень просты, не держать все монеты на одном кошельке, и лучше использовать аппаратные кошельки. Ноутбук или ПК, с которого отправляете криптовалюты или торгуете на бирже, должен быть максимально защищен, в идеале вы туда ничего не скачиваете, и вообще ничего не делаете на нем, кроме как целевых действий с криптовалютами. Что касается биржи, выбирать стоит только самые надежные, держите там лишь средства для торговли и работайте на трех и более площадках, чтобы в случае краха одной на остальных у вас остались деньги.

И не пренебрегайте всеми возможными способами защиты, такими как закрытие активных сессий и двухфакторная аутентификация.

Эмоции

Эмоции криптотрейдеров
Эмоции криптотрейдеров

Говоря о трейдинге, мы уже коротко задели тему, что первая сделка заставляет поверить в свой успех, и вот тут рынок накажет за беспечность. Но и получив убыток, вы тоже рискуете, потому что появляется желание отыграться, поставить на кон еще больше, в надежде одной сделкой перекрыть все минуса. И естественно, потеряете еще больше, а потом снова, пока деньги не закончатся.

Чтобы понимать как это работает, советуем почитать книгу Эдвина Лефевра «Воспоминания биржевого спекулянта». Там не про криптовалюты, дело происходит в столь далекие времена, когда для торговли на бирже нужно было приходить ногами на эту саму биржу и торчать там целый день.

Но там очень хорошо отражена психология рынка в целом и есть важная история, когда герой оказался без денег он взял в долг и снова проиграл, и так несколько раз. Он не понимал, почему у него не выходит заработать, если раньше все получалось и он несколько раз срывал огромный куш. В какой-то момент решение было найдено, он не мог нормально торговать, потому что на него давило осознание того, что это не его деньги, что он фактически живет в долг. Тогда он обратился к своим кредиторам и объяснил ситуацию, что отдать долг нечем, но и заработать он не сможет, пока не вернет эти деньги.

Тогда случилось чудо, ему простили все долги, затем он снова вышел в плюс и вернул эти деньги, хотя мог не делать этого. Вот только вы — не биржевый спекулянт, вам долги никто не простит, более того, как только дело начинает касаться настоящих денег, люди теряют самоконтроль и начинают допускать ошибки. 

Защищаться от эмоций крайне сложно, но на самом деле можно. Трейдеры, которые работают на торговые компании, имеют крутой бонус перед частниками. Если он поплыл и начал сливать депозит, то такого трейдера тут же отстраняют от торговли до тех пор, пока он не придет в себя и не сможет снова нормально оценивать ситуацию. У вас такого контролера нет и приходится следить за собой самостоятельно.

☝️
Хорошо помогают правила контроля риска, когда вы не открываете сделки с риском потерять более 2% депозита и прекращаете торговлю, если ушли в минус более чем на 6%.

Но помните, что вы сами следите за собой, также отличным инструментом является так называемый дневник трейдера, который мы советуем также использовать инвесторам. Открывая и закрывая сделку, вы заносите информацию о ней в дневник, чтобы потом можно было вернуться и разобраться, что было сделано правильно, а что нет, личный опыт в данном случае — лучший учитель.

Трейдер или инвестор

И не забывайте следовать своей торговой системе, куда входят правила открытия и закрытия сделок. Кто-то торгует по тренду, другой предпочитает волны Эллиотта, третий смотрит на объемы и выискивает монеты, готовые к пампу. На практике нет единственной чудодейственной системы, которая никогда не ошибается. Если она появится, ее автора отвезут в пустыню и его никто никогда больше не увидит, а всю информацию о ней удалят, может, такое уже и было, но никто не знает. А все, что мы можем делать, это искать собственный подход к рынку, который поможет его понимать и как следствие зарабатывать. При чем такая система должна быть гибкой, и если видите, что пошли неудачные сделки, значит, пора внести в нее изменения.

Читайте также:

Нужно ли уходить с Binance — давление регуляторов и будущее биржи 

Биржа WhiteBIT — регистрация, комиссии. Обзор 

Биржи Bitcoin: ТОП-10 лучших площадок для торговли

Новости по теме